投資信託には元本割れとなるリスクなどがあります。
詳しくはこちらをご確認ください。
販売用資料・データ提供：日興アセットマネジメント／作成：新生銀行 2010年7月
お申込期間
- 当初申込期間：2010年8月2日（月）〜8月30日（月）※当初申込期間以降もお申込みいただけます
- 設定日：2010年8月31日（火）
投資信託は、価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。またお申し込み・保有・解約に当たっては所定の費用がかかります。なお、個別商品にかかるリスクや各種手数料については、必ず各商品の詳細ページまたは目論見書（目論見書補完書面を含みます）にてご確認ください。
目論見書（目論見書補完書面を含みます）は、インターネットバンキング（新生パワーダイレクト）にてご確認いただけます。
ファンドの特色（4つのポイント）
投資通貨を厳選
投資対象は、G20（20ヵ国・地域首脳会合）構成国・地域の通貨です（※1）。
その中から、相対的に高い金利収入（インカム）の獲得と、通貨価値の成長（グロース）が期待できる通貨を厳選して投資。原則として、3通貨程度を選びます。
リスク低減のために、高格付債券に投資
投資する債券は、投資通貨建ての最上級格付（長期格付でAAA格相当、短期格付でA-1格相当）が付与（※2）されているソブリン債券のみです。
高格付債券に投資することで、将来の利払いが滞るリスクを抑えた、相対的に安全であると考えられる運用をめざします。
リスク低減のために、短期債券に投資
ポートフォリオの平均デュレーションは1年以内とします。
一般に金利が上昇すると、債券の価格は下落します。金利上昇時の債券価格の下落リスクを低く抑えるために、デュレーションの短い債券への投資を行ないます（※3）。
毎月安定した分配をめざす
原則として、毎月、安定した分配を行なうことをめざします。
毎月20日（休業日の場合は翌営業日）を決算日とし、主に組入債券の利子収入や通貨の値上がり益などを原資として、毎決算時に安定した収益分配を行なうことをめざします（※4）。
分配金額は収益分配方針に基づいて委託会社が決定しますが、委託会社の判断により分配を行なわない場合もあります。
- ※12010年6月末現在。投資対象通貨国･地域は将来変更となる可能性があります。G20構成国・地域はこちら
- ※2格付調査機関S＆P社の表記方法。原則として、取得時の格付をもとに選定します。格付は取得後に変化する可能性があります。
- ※3価格変動などに関する説明は一般論であり、実際はこれと異なる動きをする場合があります。
- ※42010年9月の決算時は無分配とし、2010年10月以降の毎決算時に分配金の支払いをめざします。
投資通貨選定のポイント
- 相対的に高い金利収入（インカム）の獲得と、通貨価値の成長（グロース）が期待できる通貨を厳選して投資します。
- 通貨価値の成長性については、政治･経済動向、経済成長の原動力、財政などの観点から 総合的に判断します。
国際経済･金融システム上、重要とみられる国や地域の通貨。2010年6月末現在では、G20の構成国・地域が投資対象。（G20構成国・地域はこちら）
金利水準、通貨価値の成長性などを勘案して厳選
（ご参考）運用開始時に予定されるモデルポートフォリオ（2010年6月末現在）
上記は当ファンドの主要投資対象である外国投資信託「インカム＆グロース・カレンシーファンドクラスA」の2010年6月末現在のモデルポートフォリオとして、日興アセットマネジメントヨーロッパリミテッドより提供されたものであり、実際のポートフォリオとは異なります。また、上記の通貨の組入れや運用成果などを約束するものではありません。
（ご参考）G20構成国・地域の金利水準（2010年6月末現在）
3通貨平均は2010年6月末現在の3ヵ月物利回りを単純平均したものであり、当ファンドの利回りとは異なります。
- ※上記は3ヵ月物の利回りです。
- ※上記モデルポートフォリオ組入れ通貨は2010年6月末現在のものであり、上記の通貨の組入れや運用成果などを約束するものではありません。
- ※信頼できると判断した情報を基に日興アセットマネジメントが作成。
- ※グラフ・データは過去のものであり、将来の運用成果などを約束するものではありません。
ファンドの仕組みと運用会社
当ファンドは、ルクセンブルグ籍外国投資信託「インカム＆グロース・カレンシーファンドクラスA」と証券投資信託「マネー・アカウント・マザーファンド」に投資するファンド・オブ・ファンズです。
原則として「インカム＆グロース・カレンシーファンドクラスA」に投資を行ない、信託財産の資金動向などに配慮し「マネー･マーケット･マザーファンド」の投資比率を決定します。
日興アセットマネジメントヨーロッパリミテッドについて
当ファンドが主要投資対象とする外国投資信託の運用は、外国債券運用で実績のある日興アセットマネジメントヨーロッパリミテッドが行ないます。
- 日興アセットマネジメントヨーロッパリミテッドは、日興アセットマネジメント株式会社が100％出資する海外持株会社の傘下にあるグローバル株式・債券運用の英国拠点です。
- 欧州株式、グローバル債券、マネー・マーケット、ストラクチャードプロダクトなどを中心に運用を行なっており、2009年12月末時点での運用資産残高は約1兆8,187億円です（運用資産残高には、助言による運用管理資産を含みます）。
ファンドの主なリスク及び留意点
- 当ファンドは、主に債券を実質的な投資対象としますので、債券の価格の下落や、債券の発行体の財務状況や業績の悪化などの影響により、基準価額が下落し、損失を被ることがあります。また、外貨建資産に投資する場合には、為替の変動により損失を被ることがあります。
- したがって、投資元金は保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失を被り、投資元金を割り込むことがあります。ファンドの運用による損益はすべて投資者（受益者）の皆様に帰属します。
投資対象とする投資信託証券の主なリスクは以下の通りです。
- 価格変動リスク
-
- 一般に公社債は、金利変動により価格が変動するリスクがあります。一般に金利が上昇した場合には価格は下落し、ファンドの基準価額が値下がりする要因となります。ただし、その価格変動幅は、残存期間やクーポンレートなどの発行条件などにより債券ごとに異なります。
- 流動性リスク
-
- 市場規模や取引量が少ない状況においては、有価証券の取得、売却時の売買価格は取引量の大きさに影響を受け、市場実勢から期待できる価格どおりに取引できないリスク、評価価格どおりに売却できないリスク、あるいは、価格の高低に関わらず取引量が限られてしまうリスクがあり、その結果、不測の損失を被るリスクがあります。
- 一般に新興国の通貨は、先進国の通貨に比べて市場規模や取引量が少ないため、流動性リスクが高まる場合があります。
- 信用リスク
-
- 一般に公社債および短期金融資産の発行体にデフォルト（債務不履行）が生じた場合またはそれが予想される場合には、公社債および短期金融資産の価格が下落（価格がゼロになることもあります。）し、ファンドの基準価額が値下がりする要因となります。また、実際にデフォルトが生じた場合、投資した資金が回収できないリスクが高い確率で発生します。
- 為替変動リスク
-
- 外貨建資産については、一般に外国為替相場が当該資産の通貨に対して円高になった場合には、ファンドの基準価額が値下がりする要因となります。
- 新興国通貨建ての債券は、新興国の通貨の為替変動に影響を受けます。一般に新興国の通貨は、先進国の通貨に比べて為替変動が大きくなる場合があります。
- カントリー・リスク
-
- 投資対象国における非常事態など（金融危機、財政上の理由による国自体のデフォルト、重大な政策変更や資産凍結を含む規制の導入、自然災害、クーデターや重大な政治体制の変更、戦争など）を含む市況動向や資金動向などによっては、ファンドにおいて重大な損失が生じるリスクがあり、投資方針に従った運用ができない場合があります。
- 一般に新興国は、情報の開示などが先進国に比べて充分でない、あるいは正確な情報の入手が遅延する場合があります。
- ファンドの投資対象資産が上場または取引されている諸国の税制は各国によって異なります。また、それらの諸国における税制が一方的に変更されたり、新たな税制が適用されたりすることもあります。
以上のような要因は、ファンドの信託財産の価値に影響を与える可能性があります。
- ※ファンドが投資対象とする投資信託証券は、これらの影響を受けて価格が変動しますので、ファンド自身にもこれらのリスクがあります。
- ※基準価額の変動要因は、上記に限定されるものではありません。
その他の留意事項
- 投資信託は、預金や保険契約とは異なり、預金保険機構および保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。また、銀行など登録金融機関で購入された場合、投資者保護基金の支払いの対象とはなりません。
- 当ファンドは、金融商品取引法（昭和23年法第25号）第5条の規定により有価証券届出書を2010年7月16日に関東財務局長に提出しており、2010年8月1日よりその効力が発生します。なお、効力発生前に記載内容の訂正が行なわれる場合があります。
- 投資信託の運用による損益は、すべて受益者の皆様に帰属します。当ファンドをお申込みの際には、販売会社より、投資信託説明書（交付目論見書）などを2010年8月2日以降にお渡ししますので、必ず詳細をご確認の上、お客様ご自身でご判断ください。
お申込メモ
詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）でご確認ください。2010年8月2日より目論見書をお渡しします。
ファンド概要
| ファンド名 | 高金利成長通貨ファンド（毎月分配型） （愛称：インカムグロース） |
|---|---|
| 商品分類 | 追加型投信／内外／債券 |
| 設定日 | 2010年8月31日（火） |
| 当初申込期間 | 2010年8月2日（月）〜8月30日（月） ※当初申込期間以降もお申込みいただけます |
| 信託期間 | 2020年7月21日（火）まで |
| 決算日 | 毎月20日（休業日の場合は翌営業日） |
| ご換金不可日 | 換金請求日が英国証券取引所の休業日、ニューヨーク証券取引所の休業日、ロンドンの銀行休業日、ニューヨークの銀行休業日のいずれかに当たる場合は、換金請求の受付は行ないません。 |
| 受付時間 | お申込みおよびご換金の受付については、午後3時（コールセンターは午後2時30分）（半日営業日は午前11時）までにお申込みが行われ、かつ当該申込みの受付に係る販売会社所定の事務手続きが完了したものを当日のお申込み分といたします。 |
| お申込単位 | 1万円以上、1円単位。 お申込みコースは、自動けいぞく投資コース（分配金再投資コース）です。 ｢自動けいぞく投資コース(分配金再投資コース)｣における収益分配金の再投資は、1円以上1円単位とします。 |
| お申込価額 |
|
| ご換金価額 | ご換金申込日の翌営業日の基準価額です。ご換金代金の受渡しはお申込日から起算して6営業日目からとします。 |
| 課税関係（個人の場合） | 原則として、収益分配時の普通分配金ならびに、ご解約時および償還時の譲渡益に対して課税されます。 |
お客さまには以下の費用をご負担いただきます。
（費用の詳細については投資信託説明書【交付目論見書】でご確認ください。）
| お申込手数料 |
申込時に直接ご負担いただく費用 取得申込日の翌営業日の約定金額に対し3.15％（税込） |
|---|---|
| 換金手数料 | ありません |
| 信託財産留保額 | ありません |
| 信託報酬等 | 信託財産で間接的にご負担いただく（ファンドから支払われる）費用
純資産総額に対して年率1.192％（税込）程度を乗じて得た額が実質的な信託報酬となります。信託報酬の内訳は、当ファンドの信託報酬率が年率0.882％（税抜0.84％）、投資対象とする「インカム＆グロース・カレンシーファンドクラスA」の組入れに係る信託報酬率が年率0.31％程度となります。 ※受益者が実質的に負担する信託報酬率（年率）は、投資対象とする投資信託証券の組入比率などにより変動します。 |
| その他の費用 | 組入有価証券の売買委託手数料、監査費用、借入金の利息、立替金の利息など
※その他費用については、運用状況などにより変動するものであり、事前に料率、上限額などを示すことができません。 |
委託会社、その他関係法人
| 委託会社 | 日興アセットマネジメント株式会社 |
|---|---|
| 受託会社 | 三井住友信託銀行株式会社（再信託受託会社：日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社） |
| 販売会社 | 株式会社新生銀行 （募集・換金の取扱い・目論見書の交付等）
株式会社新生銀行は、金融商品取引法第33条の2に規定する登録金融機関です。 |
- ※本資料は信頼できると思われる情報に基づいて新生銀行が作成しておりますが、情報の正確性、完全性が保証されているものではありません。
- ※本資料は情報提供を目的としたものです。
- ※投資判断に際しては、必ず目論見書（目論見書補完書面を含みます）をご確認ください。
- ※本資料のいかなる内容も資料作成時点のものであり、予告なく変更する場合があります。
- ※本資料のいかなる内容も、将来の投資利益を示唆あるいは保証するものではありません。
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