利益相反管理方針(概要)

株式会社 新生銀行

1.目的

当行は、当行及び当行グループ会社(以下「当行グループ」といいます。)において、銀行法および金融商品取引法の規定に基づき、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、「利益相反管理体制」を整備し、その基本となる事項を定めた「利益相反管理方針」(以下「本方針」という。)を策定いたしました。

法令の定めるところにより、ここに本方針の概要を公表いたします。

2.当行グループ会社の範囲

当行が利益相反管理の対象とする当行グループ会社は別表のとおりです。

3.利益相反のおそれのある取引の類型と具体例

(1) 利益相反のおそれのある取引の類型

「利益相反のおそれのある取引」の類型としては以下のものが考えられます。しかし、これらの類型は、あくまで「利益相反のおそれのある取引」の有無の判断基準に過ぎず、これらに該当するからといって直ちに「利益相反のおそれのある取引」となるわけではありません。また、必要に応じ、将来の追加・修正がありうることにもご注意下さい。

  • ① 当行グループとお客さまの間の利益相反が生じる場合
  • ② 当行グループのお客さまと他のお客さまとの間の利益相反が生じる場合
  • ③ 前各号に準ずる場合その他お客さまの利益が不当に害される場合

なお、当行は、利益相反に該当するか否かの判断において、当行グループのレピュテーションに対する影響がないか等の事情も総合的に考慮いたします。

(2) 具体例

「利益相反のおそれのある取引」の取引例としては、以下に掲げるもの及びこれらに類する取引が考えられます。

  • ① 前項第1号に規定する類型の具体例
    (ア) 当行グループの自己投資案件の投資検討又は売却検討と対立・競合関係にあるお客さまに対して、当該案件の資金調達やM&Aに係る助言等を提供する場合。
    (イ) 当行グループの与信先であるお客さまに対して、M&Aに係る助言等を提供する場合。
    (ウ) 当行グループのお客さまと対立・競合関係にある別のお客さまに資金調達やM&Aに係る助言等を提供する場合。
    (エ) お客さまに対し資金調達やM&Aに係る助言等を提供する一方で、当該お客さまに対する自己投資、当該お客さまから資産の購入その他の取引を行う場合。
    (オ) 当行グループの与信先であるお客さまの資金調達をサポートする一方で、当行グループが当該資金により資金回収を図る場合。
    (カ) 当行グループがお客さまの資産に係る情報を有しながら、当該資産について当行グループが自己投資を行う場合。
    (キ) 広範なサービスを提供する場合において、取引の内部化が行われる場合。
    (ク) 利害関係者が発行又は組成する有価証券を、お客さまに推奨・販売する場合又は自己が運用を受託しているお客さまの資産に組入れる場合。更に、これらについて自己がバック・ファイナンスを行っている場合。
    (ケ) 取引上の情報をお客さまの意思に反して活用することにより当行グループの利益を得ようとする場合
  • ② 前項第2号に規定する類型の具体例
    (ア) 競合関係又は対立関係にある案件に関与する複数のお客さまに対し、資金調達やM&Aに係る助言等を提供する場合。
    (イ) 取引上の情報をお客さまの意思に反して活用することにより他のお客さまの利益を得ようとする場合。

4.利益相反のおそれのある取引の管理の方法

対象取引に該当すると判断された場合、原則として、次に掲げる方法その他の方法を選択し、又は組み合わせることにより、お客さまの保護を適正に確保することに努めます。

  • ① 対象取引を行う部門と当該お客さまとの取引を行う部門を分離する方法
  • ② 対象取引又は当該お客さまとの取引の条件又は方法を変更する方法
  • ③ 対象取引又は当該お客さまとの取引を中止する方法
  • ④ 対象取引に伴い、当該お客さまの利益が不当に害されるおそれがあることについて、当該お客さまに適切に開示する方法(ただし、当行グループが負う守秘義務に違反しない場合に限ります。)

5.利益相反管理体制

(1) 利益相反管理部署の設置

  • ① 当行の法務・コンプライアンス統轄部を利益相反管理部署とします。
  • ② 利益相反管理部署は、いかなる他の部門の責任者からも具体的な業務についての指示を受けないこととし、利益相反管理業務における独立性を確保いたします。
  • ③ 利益相反管理部署は、利益相反のおそれのある取引の特定及び利益相反管理に関する全社的な管理体制を統括します。

(2) 利益相反管理部署の職責

利益相反管理部署は、当行業務担当部署及び当行グループ会社から独立した立場で以下の職責を担います。ただし、利益相反管理部署が当行グループ会社に対して指示を行う場合、または当行グループ会社から利益相反管理部署に対して報告を行う場合は、当該当行グループ会社における内部管理を所管する部署を経由して行なうものとします。

  • ① 対象取引を特定するとともに、対象取引に関する適切な利益相反管理の実施を当行グループ会社の業務担当部署に対して指示いたします。
  • ② 利益相反管理部署は、半期ごとに、特定・管理した「利益相反のおそれのある取引」を経営会議へ報告いたします。ただし、経営に重大な影響を与える、又はお客さまの利益が著しく阻害される事項については、速やかに経営会議に報告いたします。
  • ③ 当行グループにおける対象取引は、定期的に又はその都度対象取引の利益相反管理状況等の報告を受け、適切な管理が行われているかを検証し、必要に応じて、利益相反管理に係る手続や利益相反管理体制の見直しを行います。
  • ④ お客さまの利益が不当に害されるおそれがある場合は、必要に応じて、当行グループの業務担当部署に対する適切な利益相反管理の実施指示、対象取引の見直し等を行います。
  • ⑤ 当行グループの役職員に対し、本方針及び利益相反管理規程を踏まえた利益相反の管理について研修を定期的に実施し、利益相反のおそれのある取引の管理についての周知徹底いたします。

(3) 利益相反管理記録の作成・保存

対象取引の特定及びその管理、その他お客さまの保護を適正に確保するために行った措置については記録し、その作成の日から5年間保存いたします。

以上

利益相反管理の対象とする子金融機関等 (2016年3月1日現在)

名称
新生信託銀行(株)
新生証券(株)
新生インターナショナルリミテッド
新生インベストメント・マネジメント(株)
新生インベストメント&ファイナンス(株)
昭和リース(株)
新生プロパティファイナンス(株)
(株)アプラス
(株)アプラスパーソナルローン
全日信販(株)
新生パーソナルローン(株)
新生フィナンシャル(株)
新生プリンシパルインベストメンツ(株)
新生企業投資(株)
その他新生銀行グループ会社のうち、適格機関投資家等特例業務届出者