預け入れから満期までの流れ

選べる条件

金利は、次の2つの条件の組み合わせにより決まります。（1）預入通貨と相対通貨の組み合わせ、（2）預入期間。お預け入れ時に、この2つの条件についてそれぞれ以下のとおりお選びください。

満期時の受取通貨の判定

満期時の元金と利息を「預入通貨」で受け取るか、「相対通貨」で受け取るかの判定は、満期日の2営業日前である「判定日」の15時に、「実勢為替レート」と「特約設定レート」を比べることにより、当行が判定します。

• 判定日15時の実勢為替レートが特約設定レートと同値または預入通貨安と判定された場合、「預入通貨」で受け取り
• 判定日15時の実勢為替レートが預入通貨高と判定された場合、満期時の元金と利息は特約設定レートで「相対通貨」に交換のうえ、「相対通貨」で受け取り

このため、特約設定レートの選び方が判定を左右します。ただし、「判定日」以外の期間中の為替レートの推移は、判定に影響しません。