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(銀座店)「多機能チャート」「みんなのお役立ちツール集」 (銀座店)「多機能チャート」「みんなのお役立ちツール集」

スタッフ

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銀座店
加賀 信行 (カガ ノブユキ)

※所属店舗、部署は、取材・制作日時点のものです。

投資信託の基準価額の変動要因を把握するのに役立つ「多機能チャート」

円定期預金の満期資金の運用相談でご来店いただいたお客さまに喜んでいただけたのが「多機能チャート」です。

「多機能チャート」は、新生銀行で取り扱っている投資信託の基準価額の推移をチャート表示できますので、ビジュアルで時系列の価額推移を把握することができます。さらに、複数の投資信託の基準価額チャートを同一チャート上に表示させて比較することも可能です。
また基準価額だけではなく、株価指数や為替の値動きも同一チャート上に表示できるので、マーケットの動きがどのように投資信託の基準価額に影響を与えたのかが、よくわかります。表示できる指標には、金や原油価格、また為替なら19通貨と、豊富にそろっています。

利用は、新生銀行のホームページから簡単に、どなたでもご利用いただけますので、お客さまから、「これなら、ふだんは家でチェックしていて、なにか気になったときにスタッフに相談すればいいし、便利だね」と、喜んでいただけました。

また複数のお客さまからも、「一目見てわかりやすいシンプルなところがとてもいい」。「普段忙しくしていると毎月のレポートを読むのも億劫だったり、店舗に行く都合がつかなかったりするけど、こういうお役立ちツールがあると自分で好きな時に持っている商品がどういう動きをしているのか一目で把握出来るところがいい」といった声を頂いています

ここに注目!

為替は、たとえば円安・米ドル高が進んでいるのと同時にブラジルレアルは対米ドルで下落・・・。その時レアル/円相場はどうなっている??と、通貨間の値動きが複雑に関係します。こういった場合にも、多機能チャートで各通貨レートを同時に表示させて確認することで、各通貨間の値動き関係がわかることもあります。

また、多機能チャート以外にも、新生銀行にはたくさんの役立つツール類がそろっています。それらは、新生銀行ホームページの『みんなのお役立ちツール集 』でご確認いただけます。
その中でも、各預金シュミレーションは好評のツールです。たとえば「外貨預金シュミレーション」は円換算ベースでの損益分岐点を素早く確認できる点がおすすめです。また「円預金シュミレーション」は、特に期間の短い定期の場合の手取り額を簡単に確認できる点が喜ばれています。

このほかにも、4つの質問にこたえるだけで、ご希望の条件に近い新生銀行の取扱商品を見つけることができる「商品検索」や「住宅ローンツール」、「資産承継・相続ツール」など、役立つツールがたくさん揃っています。是非、ご活用ください。

もっと知っていただけるように

長く資産運用コンサルティング業務にかかわっていますが、お客さまに提供できる情報は格段に増え、また技術の進歩により、今回ご紹介したツールなど、便利なサービスやツールがどんどん開発されて、身近に利用できるようになっています。このようなサービスやツールのお蔭で、文字での説明よりも格段にわかりやすくお客さまにご説明ができるようになったと思います。

お客さまのご来店時には、「こんな便利なツールがありますよ。是非ご自宅で色々とご利用してみてください!」と、ご紹介しています。

また、マーケットのことを勉強したいとおっしゃるお客さまにも、これらのツールをご紹介しています。これらを通じてお客さまに金利や為替のマーケットについてもっと興味を持っていただいたり、理解を深めるのに役に立つのではないかと、思っています。

私も技術・ITの進歩に付いていけるように、しっかり勉強しておきたいと思います。

(取材・制作:2016年3月3日)

■紹介した商品やサービス

ご紹介したサービスを、もっと知っていただき、活用して頂きたいと思っています。
新生銀行を使いこなしてください!

担当者:銀座店 加賀 信行 (カガ ノブユキ)

Face To Faceの資産運用コンサルティング業務に15年以上携わっています。おカネのことは、学校ではあまりというか殆ど教えてくれません。マイナス金利や確定拠出年金、投資信託??そのようなお金の疑問をより「シンプルにわかり易く」お伝えできるよう心がけています。

店舗紹介:銀座店

店舗は晴海通りと並木通りの交差点に位置し地下鉄銀座駅直結です。駅近で、しかもコンコースからそのまま店舗へお越しいただけますので、とっても便利です。営業時間は平日10時~17時まで。銀座へお越しの際は、ぜひお気軽にお立ち寄りください。

株式、債券、金利、為替、REIT等、マーケットの変動がその価格等に影響を及ぼす金融商品を購入する際は、必ず個別金融商品の商品説明書等をご覧・ご確認いただき、マーケットの動向以外に、各金融商品にかかる元本割れなどの固有のリスクや各種手数料についても十分ご確認いただいた上でご判断ください。