BACK NUMBER

<こちらも注目>

資産運用の第一歩はどう踏み出した?スタッフの経験談や失敗談などをご紹介。

はじめての運用編 / 金融知識・勉強編』も、是非ご覧ください。

【スタッフ発信情報】のTOPへ

スタッフ発信情報 スタッフ発信情報

(本店)「NISAプラス」何度も詳細をご確認されるお客さまも (本店)「NISAプラス」何度も詳細をご確認されるお客さまも

スタッフ

profile

本店
小森 晴世 (コモリ ハルヨ)

※所属店舗、部署は、取材・制作日時点のものです。

驚かれたり、何度も確認されるお客さまも少なくありません

ご来店いただいたお客さまや、お電話でも投資信託のお話がでたお客さまには、「NISA口座はもうお持ちですか?」とお伺いし、あわせて、新生銀行独自のサービスである「NISAプラス」をご案内しています。

またNISAプラスについてご案内する際は、NISAプラスの特徴や、申込手数料が無料になる条件について、きちんとご理解いただけるように、気を付けています。

たとえば、投資信託を500万円購入する場合、投資信託の申込手数料は、高いものだと15万円以上になることがあります。しかし、NISAプラスなら、もしNISA枠が1円でも残っていれば、ご希望の金額を、NISA口座を選んで一度にお申し込みいただくと、NISA枠を超えた分でも金額上限なく申込手数料が0円になります。そのため、多くのお客さまに喜んでいただいています。

お客さまからは、「それは良いサービスだね!」とお褒め頂いたり、「他の金融機関はNISA口座での申込金額分だけ申込手数料が無料になったけど、新生銀行の場合NISAプラスなら、条件を満たせばNISA口座での申込金額を超える金額分も0円になるってこと?本当?」と驚かれて、何度も詳細をご確認されるお客さまも少なくありません。こちらも、申込手数料無料という言葉だけが、先行しないように、ご利用いただける条件や方法をきちんと説明するようにしています。

なお、NISAプラスを利用して500万円投資信託を購入する例では、申込手数料は0円となり、また、購入金額のうちNISAの利用可能額を超えて、NISA口座でお預かりできない残りの金額分は、特定口座または一般口座でお預かりすることになります。

また始まって3年目のサービスということもあり、「今年のNISAプラスでは何を買おうかな」と、年が明けてから早速ご相談に来られらお客さまもいらっしゃいます。

ここに注目!

NISAプラスは、条件を満たした所定の取引の申込手数料が0円になるサービスですので購入時にメリットを享受できるという点は、おすすめの理由のひとつです。

なお、NISAは株や投資信託などの運用益や配当金が「非課税」になる制度です。そのため利益や配当が得られたときにしかメリットがありませんので注意が必要です。

もっと知っていただけるように

今まで運用をしたことがないお客さまが、このNISAプラスをきっかけに投資信託を購入し、資産運用を始められるケースもあります。自信を持ってご案内できる新生銀行独自のサービスだと思っています。 仕組みはわかりにくい点がありますので、その点はしっかりとご理解をいただけるように、丁寧な説明を心掛けています。一人でも多くのお客さまに、魅力を知って頂けるように、投資信託に興味をお持ちのお客さまにはもれなくご案内していきたいと思っています。

(取材・制作:2016年3月7日)

NISAプラスとは?

「NISAプラス」とは、新生銀行で国内籍公募株式投資信託をご購入の際、「NISA口座」を選択してご希望の金額を一度にお申し込みいただくと、一度に申し込まれた金額に対する申込手数料が無料になるプログラムです(運用期間中や換金時には商品ごとに所定の手数料・費用等がかかります)

申し込まれた金額のうち、非課税枠内(120万円以内)の金額はNISA口座での購入、非課税枠を超える金額については課税口座(一般口座または特定口座)での購入となります。

NISAプラスをご利用になるには非課税枠が1円以上残っている必要があります。

  • NISA口座はお一人さまにつき1口座まで開設いただけます(金融機関等を変更した場合を除く)。
  • 本プログラムは市場動向等により変更・中止となる場合があります。

「NISA口座」について

■紹介した商品やサービス

ご紹介したサービスを、もっと知っていただき、活用して頂きたいと思っています。
新生銀行を使いこなしてください!

担当者:本店 小森 晴世 (コモリ ハルヨ)

新卒入行以来、個人のお客さまのコンサルティング業務を担当しています。何年たっても勉強の毎日ですが、ご来店くださったすべてのお客さまに「来店して良かった」思って頂けるよう、これからも精進して参ります。

店舗紹介:本店

店舗は日本橋三越向かいに位置し、地下鉄三越前駅直結。そのため、三越や日本橋にお買い物に来られたついでにご来店いただけるお客さまも多くいらっしゃいます。日本橋周辺は再開発が進み、新しい商業施設が相次いででき、人の往来も増えています。日本橋の賑わいに一役買えるぐらいに頑張っていきたいと思います。日本橋へお越しの際は、ぜひお気軽にお立ち寄りください。

株式、債券、金利、為替、REIT等、マーケットの変動がその価格等に影響を及ぼす金融商品を購入する際は、必ず個別金融商品の商品説明書等をご覧・ご確認いただき、マーケットの動向以外に、各金融商品にかかる元本割れなどの固有のリスクや各種手数料についても十分ご確認いただいた上でご判断ください。

投資信託は、金利・株価・為替等の変動を要因とした価格変動により元本割れとなる可能性がある商品や、商品ごとに所定の手数料等がかかる商品があります。詳細は下部の注意事項詳細は下部の注意事項をご確認のうえ、お申し込みにあたっては店頭やインターネットに用意している注意喚起文書や契約締結前交付書面、目論見書等を必ずご確認いただき各商品のリスクや手数料等につき十分ご理解のうえご自身の判断と責任でお申し込みください。