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資産運用の第一歩はどう踏み出した?スタッフの経験談や失敗談などをご紹介。

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(広島店)「NISAプラス」をきっかけに資産運用の第一歩を踏み出したお客さま (広島店)「NISAプラス」をきっかけに資産運用の第一歩を踏み出したお客さま

スタッフ

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広島店
横上 脩平 (ヨコウエ シュウヘイ)

※所属店舗、部署は、取材・制作日時点のものです。

資産運用の第一歩を踏み出したお客さまと、NISAプラス

一定の条件を満たせば投資信託の申込手数料が0円になるNISAプラスは、自信を持ってご案内できる新生銀行独自のサービスのひとつだと思っています。

これまでも数多くのお客さまにご案内し、喜んでいただいておりますが、その中でも忘れられないのが、口座開設にご来店された、これから資産運用を始めてみたいと考えていたお客さまに「NISAプラス」をご案内したときのことです。

口座開設の目的をお伺いしたところ、「貯蓄のためです。資産運用も始めてみたいと思っている。ただ何をどうすればいいのかも分からなくて・・・」とのことでした。

そこで、当行で取り扱っている各運用商品についてそれぞれご案内したところ、投資信託にご興味を示されましたので、まず投資信託の特徴やリスクなど基本的な仕組みをご説明しました。またNISAの制度やメリット、デメリットについてご説明し、さらに、投資信託を購入する際に条件を満たした所定の取引の申込手数料が0円になる、当行独自のプログラム「NISAプラス」もご紹介しました。

お客さまは「投資信託の申込手数料って、思っていた以上に高いんですね・・・」と驚かれていましたが、同時に「そうであれば、税制メリットのあるNISAと、NISAプラスもうまく使ったほうがいいですね」と、NISA口座を開設のうえ、後日、NISAプラスを活用して申込手数料無料で投資信託をご購入されました。

このお客さまがお帰りになる際に、「投資家デビューおめでとうございます!」とお声掛けすると、「今まで足踏みしていたけど、今日はNISAプラスが後押ししてくれたような気がします。おかげで一歩前進できました。ありがとう!」と、すっきりされた笑顔でご退店されたのが、印象的でした。

(※)投資信託には、運用期間中や換金時には商品ごとに所定の手数料・費用等がかかります。

もっと知っていただけるように

今回ご紹介したお客さまのように、「資産運用はしてみたい、必要性も感じているけれども、どうしたらいいのかわからない・・・」というお客さまは、少なくありません。

運用の目的は人それぞれで、適した商品や許容できるリスクも異なりますが、投資信託には、さまざまな種類の投資対象があるため、お客さまの許容できるリスクに応じて選択いただけます。そのため資産運用をしたことのないお客さまが、NISAプラスをきっかけに投資信託を購入し、運用を始められるケースもあります。

投資信託の購入をお考えのお客さまや投資信託の申込手数料が気になり踏み出せないお客さまはもちろんですが、運用の一歩を踏み出したいけれど、どうしたらよいのか?と思っているお客さまにも、NISAプラスをご提案していきたいと思っています。

また、投資信託に限らず、お客さまのお考えに合わせてリスクを抑えた商品や分散投資ができる商品のご案内もできますので、是非一度、店頭でご相談ください。

(取材・制作:2016年3月20日)

NISAプラスとは?

「NISAプラス」とは、新生銀行で国内籍公募株式投資信託をご購入の際、「NISA口座」を選択してご希望の金額を一度にお申し込みいただくと、一度に申し込まれた金額に対する申込手数料が無料になるプログラムです(運用期間中や換金時には商品ごとに所定の手数料・費用等がかかります)

申し込まれた金額のうち、非課税枠内(120万円以内)の金額はNISA口座での購入、非課税枠を超える金額については課税口座(一般口座または特定口座)での購入となります。

NISAプラスをご利用になるには非課税枠が1円以上残っている必要があります。

  • NISA口座はお一人さまにつき1口座まで開設いただけます(金融機関等を変更した場合を除く)。
  • 本プログラムは市場動向等により変更・中止となる場合があります。

「NISA口座」について

■紹介した商品やサービス

ご紹介したサービスを、もっと知っていただき、活用して頂きたいと思っています。
新生銀行を使いこなしてください!

担当者:広島店 横上 脩平 (ヨコウエ シュウヘイ)

高校から始めた陸上競技も今年で10年目。学生時代はフルマラソンを3時間2分で走りました。今年は業務の傍らハーフマラソンに2回出場。ベストタイム更新を狙っています。
座右の銘は「初志貫徹」。入行当初の志である「金融の力でお会いした皆さまを幸せにする」を大事にしています。

店舗紹介:広島店

八丁堀と紙屋町という広島の二大繁華街の中間点、路面電車の広島電鉄立町電停前の好立地にありますので、近くにお買い物やお食事でこられた際には、ぜひお気軽にお立ち寄りください。
初めてのお客さまも大歓迎です。また広島県内のみならず中国地方のお客さまにもご利用いただいております。

株式、債券、金利、為替、REIT等、マーケットの変動がその価格等に影響を及ぼす金融商品を購入する際は、必ず個別金融商品の商品説明書等をご覧・ご確認いただき、マーケットの動向以外に、各金融商品にかかる元本割れなどの固有のリスクや各種手数料についても十分ご確認いただいた上でご判断ください。

投資信託は、金利・株価・為替等の変動を要因とした価格変動により元本割れとなる可能性がある商品や、商品ごとに所定の手数料等がかかる商品があります。詳細は下部の注意事項詳細は下部の注意事項をご確認のうえ、お申し込みにあたっては店頭やインターネットに用意している注意喚起文書や契約締結前交付書面、目論見書等を必ずご確認いただき各商品のリスクや手数料等につき十分ご理解のうえご自身の判断と責任でお申し込みください。