BACK NUMBER

<こちらも注目>

資産運用の第一歩はどう踏み出した?スタッフの経験談や失敗談などをご紹介。

はじめての運用編 / 金融知識・勉強編』も、是非ご覧ください。

【スタッフ発信情報】のTOPへ

スタッフ発信情報 スタッフ発信情報

(津田沼店)投資信託をはじめて購入されるお客さまにもお喜びいただきました「NISAプラス」 (津田沼店)投資信託をはじめて購入されるお客さまにもお喜びいただきました「NISAプラス」

スタッフ

profile

津田沼店
酒井 静雄(サカイ シズオ)

※所属店舗、部署は、取材・制作日時点のものです。

一定の条件を満たせば投資信託の申込手数料が0円になる、新生銀行独自のサービスである「NISAプラス」は、これまでも数多くのお客さまにご案内し、ご好評いただいております。
先日は、投資信託をはじめてご購入されるお客さまにご案内したところ、驚いた表情をされ、その後に「実は自分でインターネットで取引をすることも考えていたが、直接相談して良かったです」とのお声を頂きました。

ここに注目!

そのお客さまは、投資信託に興味があるがどの投資信託を買ったらよいのかを自分では見極められないのでとのご相談でした。お客さまのご意向や、許容できるリスクなどをじっくりお伺いした上で、いくつかの投資信託をご提案いたしました。
ご提案した投資信託について、ご興味を示されたものの、申込手数料の説明となった際に、お客さまが難色を示されました。手数料が高いことに加えて、支払った金額が、申込手数料分減額されて投資金額と異なることにわかりにくさを感じられたようでした。

すでにNISAの制度やメリット、デメリットについてご説明はしていたのですが、あらためて新生銀行独自のプログラムであるNISAプラスについて、ご案内し、NISAプラスを活用すれば、申込手数料が無料になることをご説明しました。すると、お客さまは、「そのようなサービスがあるなんて」と驚いた表情をされて、「やはり、こうして直接話を聞いてみないと分からないものですね」と、NISA口座の開設をされました。また後日、NISA口座が開設された後に、投資信託を申込手数料無料で購入されました。

今回、お客さまは手数料が無料になるメリット以上に、申込手数料が無料となったことで、投資額全額で運用が開始できるので、運用成果がわかりやすくなることを喜んでおられました。

NISAの税制メリット、またNISAプラスによる投資信託の申込手数料が無料になるメリットに加えて、これから投資信託をはじめるお客さまには、わかりやすさもメリットになることを発見できました。

もっと知っていただけるように

NISAは2023年まで、どなたでも毎年120万円の非課税枠が利用できます。さらにNISAプラスを利用することで、毎年申込手数料無料で投資信託を購入できるところが魅力です。
投資信託の申込手数料が気になり踏み出せないお客さまはもちろんですが、運用の一歩を踏み出したいけれど、どうしたらよいのか?と思っているお客さまにも、NISAプラスをご提案していきたいと思っています。また、NISAプラスをご案内する際には、「申込手数料無料」という言葉だけが先行しないように、ご利用いただける条件や方法、さらにNISA制度そのものについても、きちんと説明するように気を付けています。

(取材・制作:2016年11月30日)

NISAプラスとは?

「NISAプラス」とは、新生銀行で国内籍公募株式投資信託をご購入の際、「NISA口座」を選択してご希望の金額を一度にお申し込みいただくと、一度に申し込まれた金額に対する申込手数料が無料になるプログラムです(運用期間中や換金時には商品ごとに所定の手数料・費用等がかかります)

申し込まれた金額のうち、非課税枠内(120万円以内)の金額はNISA口座での購入、非課税枠を超える金額については課税口座(一般口座または特定口座)での購入となります。

NISAプラスをご利用になるには非課税枠が1円以上残っている必要があります。

  • NISA口座はお一人さまにつき1口座まで開設いただけます(金融機関等を変更した場合を除く)。
  • 本プログラムは市場動向等により変更・中止となる場合があります。

「NISA口座」について

■紹介した商品やサービス

ご紹介したサービスを、もっと知っていただき、活用して頂きたいと思っています。
新生銀行を使いこなしてください!

担当者:津田沼店 酒井 静雄(サカイ シズオ)

主に資産運用コンサルティング゙業務を担当しております。証券会社、保険会社を経て入行した経験を活かして、投資信託や保険など幅広い商品を活用し、お客さまに最適な運用プランをご紹介できるように努めています。プライベートでは、極真空手(黒帯です)で、日々心身を鍛えて精進しております。

店舗紹介:津田沼店

当店は、千葉県のJR津田沼駅北口から徒歩約3分にございます。津田沼は、都心や成田空港、東京ディズニーランドへのアクセスが良い地域です。取扱業務は、個人のお客さまを対象に、資産運用、相続対策、住宅ローン(TV電話等)のご相談、口座開設受付などです。是非、お気軽にご来店ください。