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資産運用の第一歩はどう踏み出した?スタッフの経験談や失敗談などをご紹介。

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(新宿店)運用商品と円定期預金の「資産運用プログラム」 (新宿店)運用商品と円定期預金の「資産運用プログラム」

スタッフ

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新宿店
瀨上 貴裕(セノウエ タカヒロ)

「資産運用プログラム」は、お取引時点で投資信託や仕組預金などプログラム対象商品を一切保有していないお客さまが、店頭または新生パワーコール(お電話) にて対象商品を1回のお取引で合計300万円以上ご購入いただくと、3ヵ月もの、金利年6.0%(税引後年4.7811%)の特別金利円定期預金 に100万円以上、対象商品のご購入金額を上限としてお預け入れいただけるプログラムです。

マイナス金利が導入されて1年あまりが過ぎ、ずっと資産運用の必要性を感じているのだが、結局踏み出すことができないままでいる・・・というお客さまが、3ヵ月ものとはいえ年6.0%という金利の円定期を設定できるならやってみようかと、資産運用をはじめる「きっかけ」に活用していただいたり、リスクを取った運用と元本保証の円定期とに資産を分けて運用するためにご活用されるお客さまもいらっしゃいました。

ここに注目!

プログラム対象商品の幅広さが好評です。
運用商品を購入すると、比較的高い金利の円定期が設定できるといった商品やサービスは、多くの金融機関が提供していますが、お客さまからは、「他の金融機関では対象商品が投資信託だけのものも多いけど、新生銀行の場合は、仕組預金も対象になっているので商品選択の幅が広くて良いですね」とのお声や、「申込み時に手数料が必要ない仕組債や、申込手数料が低い投資信託でも対象となるのはありがたい」とのご意見を頂くこともあります。

また当プログラムのことをご存じではないお客さまが資産運用のご相談にこられた際に、対象商品をお取引された機会を活用して、他行にある数ヵ月後に使途が決まっているため、預金として管理していたご資金を、一時的に当セットの円定期預金にお預け入れされるということもありました。

もっと知っていただけるように

プログラム対象商品をはじめてお取引されたお客さまには、このプログラムによって特別金利の円定期が利用できることを必ずご案内するようにしています。前述のように、当プログラムのことをご存じではなかったお客さまから、「そんなつもりはなかったけど、このような機会を得られるとはありがたいね!」と喜んでいただけることが多いです。

またこのプログラムを「資産運用を始めるきっかけ」に活用して頂きたいと考えておりますが、やはり資産運用は「はじめてから」が、より重要です。
セットで預入できる円定期預金の預入期間は3ヵ月間と短いですが、短期間ではなく、このプログラムサービスのご利用をきっかけに、継続してしっかりお客さまをサポートしていくことをお伝えしています。また、円定期預金の満期が到来した後の運用方法についても、遠慮なくご相談していただきたいと思っています。

(取材・制作:2017年1月27日)

【本プログラム(お問合せ番号:5028)に関するご注意事項】

  • お取引時点で投資信託、プログラム対象の仕組預金、金融商品仲介(新生証券商品)をお持ちのお客さまはプログラム対象外となります。
  • 1回のお取引で、お取引金額が円と外貨を合算して合計300万円以上(投資信託は申込手数料〈税込み〉を含めた金額)であれば本プログラムの対象となります。
  • 外貨建て商品の場合は、お取引時点での新生スタンダードのお客さま向けTTSレート(円貨から外貨への交換相場)での円換算額を対象とします。
  • 特別金利円定期預金のお預入金額は、対象商品のご購入金額を上限とします。
  • 特別金利円定期預金のお預け入れは対象商品のご購入と同時のお預け入れが必要となります。
  • 何度でも本プログラムをご利用いただけます(ただし、1日のご利用は1回限り)。
  • 1日に複数回ご来店のうえお取引される場合は、お取引金額は合算されず、対象条件を満たした最初の1回のお取引のみ対象となります。
  • 本プログラムの内容・条件は、2017年2月1日現在。市場動向等により内容・条件を変更または本プログラムを中止する場合があります。
  • 1つのお取引に対して適用できるキャンペーン・プログラムが複数ある場合は、原則として1つのみお選びいただきます(ただし、同時適用が可能なキャンペーン・プログラムを実施している場合もございます)。
  • 本プログラムの他に、他の店舗やインターネット等で独自のキャンペーン・プログラムを行っている場合があります。より有利な条件での参加が可能な場合や、有利な景品等が提供される場合があります。
  • 本プログラムや他のキャンペーン・プログラムについて詳しくは、今月のキャンペーン一覧プログラム一覧をご覧いただくか、新生パワーコール(お電話)または店頭スタッフへお尋ねください。
■紹介した商品やサービス

ご紹介したサービスを、もっと知っていただき、活用して頂きたいと思っています。
新生銀行を使いこなしてください!

担当者:新宿店 瀨上 貴裕(セノウエ タカヒロ)

3児(4歳、3歳、1歳)のパパです。お子さま同伴の来店は気が引けるな・・・周りの迷惑になったらどうしよう・・・とお思いのお母さま、お父さまもいらっしゃるかとは思いますが、全くお気になさらず!いざとなれば子守りもしながらご対応させて頂きますので、お気兼ねなくご来店頂ければと思います。

店舗紹介:新宿店

JR新宿駅西口のバスロータリーの近くの新宿エルタワー1階にございます。地下からも店舗までたどり着けるようになっていますので、天気の悪い日でも安心です。
また、隣には小田急百貨店や京王百貨店などがあり、お買いものついでにぜひお気軽にお立ち寄りください。営業時間は平日の9時~17時までです。