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(上野店)入社して最初の給料で運用をはじめてみました (上野店)入社して最初の給料で運用をはじめてみました

スタッフ

profile

上野店
森西 涼(もりにし りょう)

昨年まで、本部にて保険商品の導入や選定にかかわる業務に従事していました。その経験を活かして、上野店では、個別の商品提案ではなく、この商品はお客さまの将来設計にどう貢献できるか?を常に意識した提案を心掛けています。

※所属店舗、部署は、取材・制作日時点のものです。

入社して最初の給料で運用をはじめてみました

新生銀行に入って最初にもらった給料は自分のために活かそうと決めていましたので、社会人1年目の4月に資産運用をはじめました。選んだのは国際分散投資型の投資信託。投資金額は1万円でした。

その投資信託を選んだ理由は、パンフレットに書かれていた「世界の資産を活用したリスク分散」、「中長期的な利益成長」といった点が良いと思ったからです。ほかにもいくつか比較検討した上で選びました。

損失が発生し、取り返そうとほかの投資信託に乗り換えましたが、さらに損失を広げる結果に

最初に買った投資信託は、購入後順調に値上がりし、同じ投資信託を少しずつ買い足しもしました。資産が着実に増えていくのが嬉しかったことを覚えています。

しかし、リーマンショックが起こり、一転して含み損になってしまいました。そこで損を取り返そうとほかの投資信託に乗り換えましたが、逆に損失がさらに増えてしまう結果となりました。急変したマーケットの落ち着きを待つこともせず、また投資先も即断してしまったことなどが原因だと思います。

ワンポイントアドバイス!

損失を抱えたときほど、冷静に状況を把握、分析することの大切さを痛感しました。

長期投資を開始

今振り返ると、決して多くの資金を投じていたわけでもなかったですが、”授業料”の割に随分勉強になったと思います。この経験をきっかけに、資産運用を長期投資で考えるようになり、今は運用のひとつに、新興国の資産に毎月継続して投資する長期投資を取り入れています。

長期投資というのは、言うは易しで案外難しいものだと実感しています。値上がりしてくると買うのを躊躇したり、ある程度利益が出てきたところで売却してやめてしまおうかなど、目先の状況に左右されそうなときもあります。

そのため、自動引き落としによる積立を活用しています。また長期投資の目的を明確にすることにしました。私の場合、投資先は新興国の資産ですので、含み損益や市場の変動に一喜一憂することなく「投資先の成長と自分の資産の成長を一緒に楽しむ!」ぐらいの気持ちで、年齢とともに投資額も増やすようにしながら、可能なら定年退職するまで続けようと考えています。

ワンポイントアドバイス!

長期での運用を行う際には、目的をしっかり決めることが大切です。また投資先の選定も、目的に合った先を選ぶのはもちろん自分が長く興味を持てそうな先や、たとえば資源や環境、医療や高齢化ジネスなど、身近なテーマの中にもヒントがあるはずです。

金利にも注目しています

失敗談など

失敗ではありませんが、この数年続いた株高、円安の「アベノミクス相場」に乗れなかったことが少し残念です。当時は日本株に強気にはなれませんでした。高齢化社会を向える日本経済ですが、その中で長期投資に耐えうるテーマがあれば投資も考えてみたいと思います。

今の関心事

長期投資においては、積みあがる金利収入も軽視できません。今は資源価格の下落もあり値を下げているブラジルレアルですが、相次ぐ利上げで金利水準は相対的に高くなっており注目しています。また米国の利上げが近づいているようなので、金利上昇局面にも対応力があるとされる米国のバンクローンや、利上げに伴う米ドルの上昇期待もあり、変動金利型の米ドル建て保険商品などに注目しています。

(取材・制作:2015年8月6日)

店舗情報

上野店(フィナンシャルセンター)

店内風景当店はJR上野駅不忍出口から数分、京成上野駅出口向かいに位置しており、上野公園やアメ横からほど近く、大変便利な場所にございます。営業時間は平日9 時から17時まで、また、ご予約いただければ平日18時までご資産のご運用相談を承ることができます。ぜひお気軽にお越しください。

<住宅ローンの取り扱い>店舗内に設置のテレビ電話にてご相談を承ります。回線が混みあっている場合はお待ちいただく場合がございます。

所在地
〒110-8533  東京都台東区上野4-10-5 京成上野駅正面口向かい
最寄駅
JR各線(不忍口)、東京メトロ 銀座線(7番口)、京成本線(池之端口) 徒歩約2分

株式、債券、金利、為替、REIT等、マーケットの変動がその価格等に影響を及ぼす金融商品を購入する際は、必ず個別金融商品の商品説明書等をご覧・ご確認いただき、マーケットの動向以外に、各金融商品にかかる元本割れなどの固有のリスクや各種手数料についても十分ご確認いただいた上でご判断ください。

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