投資信託

2016年1月からの個人番号(マイナンバー)制度の開始に伴い、投資信託口座(一般口座・特定口座・NISA口座)の開設手続きには個人番号のお届出が必要です。必要書類は下記リンクをご覧ください。

また、既に投資信託総合口座をお持ちのお客さまのご住所変更手続き氏名変更手続きには個人番号のお届出が必要です。

投資信託には元本割れとなるリスクなどがあります。詳しくはこちらをご確認ください。

2016年6月 更新

投資信託の申込手数料が0円になる「NISAプラス」

<お問合せ番号:5002>

NISAプラスとは?

「NISAプラス」とは、新生銀行で国内籍公募株式投資信託をご購入の際、「NISA口座」を選択してご希望の金額を一度にお申し込みいただくと、一度に申し込まれた金額に対する申込手数料が無料になるプログラムです(運用期間中や換金時には商品ごとに所定の手数料・費用等がかかります)

申し込まれた金額のうち、非課税枠内(120万円以内)の金額はNISA口座での購入、非課税枠を超える金額については課税口座(一般口座または特定口座)での購入となります。

  • NISAプラスをご利用になるには非課税枠が1円以上残っている必要があります。
  • NISA口座はお一人さまにつき1口座まで開設いただけます(金融機関等を変更した場合を除く)。
  • 本プログラムは市場動向等により変更・中止となる場合があります。

まだNISA口座をお持ちでない方はこちら(NISA口座の開設)

NISA口座の開設は、新生パワーダイレクト(インターネットバンキング)にログインをしてお手続きください。

ログインしてNISA口座を申し込む

NISA口座のお申し込み方法(操作方法)はこちら

NISAプラスはこんなにおトク!

例えば

課税口座において申込手数料3.24%(税込)が適用される投資信託を、「NISAプラス」「課税口座のみ」でお申し込みいただいた場合の手数料例

毎年の非課税枠が120万円の場合の例は以下のようになります。

 
申込手数料
「NISAプラス」を利用した場合
(非課税枠が未利用の場合)
申込手数料
課税口座のみを利用した場合
(一般口座または特定口座)
手数料率 0%
申込金額が約定金額となります。
3.24%
申込金額から申込手数料を
差し引いた金額が約定金額となります。
100万円
お申し込み
0
NISA口座で100万円
の購入となります。
31,383
課税口座で968,617円
の購入となります。
500万円
お申し込み
0
NISA口座で120万円、課税口座で380万円
の購入となります。
156,915
課税口座で4,843,085円
の購入となります。
1,000万円
お申し込み
0
NISA口座で120万円、
課税口座で880万円の購入となります。
313,831
課税口座で9,686,169円
の購入となります。
  • NISA口座を選んでお申し込みの場合、非課税枠内はNISA口座、非課税枠を超える分は課税口座(一般口座または特定口座)での申込となります。また、NISAプラスが適用されることにより手数料率が0%となるため、ご指定いただいた金額のすべてが投資信託の購入に充当されます。
  • 課税口座でお申し込みの場合、通常の手数料率が適用され、お申し込み時にご指定いただいた金額のなかから申込手数料をいただきます。このため、ご指定いただいた金額から申込手数料を差し引いた金額で投資信託を購入します。
  • 上記はあくまでも例であり、実際にはご購入される投資信託や申込金額により申込手数料は異なります。
  • NISA口座で発生した損失は他の口座との損益通算はできません。また、損失は繰越控除をできません。お申し込み時は税務上の取り扱いにご注意のうえ、ご利用ください。

投資信託は、金利・株価・為替等の変動を要因とした価格変動により元本割れとなる可能性がある商品や、商品ごとに所定の手数料等がかかる商品があります。詳細は下部の注意事項詳細は下部の注意事項をご確認のうえ、お申し込みにあたっては店頭やインターネットに用意している注意喚起文書や契約締結前交付書面、目論見書等を必ずご確認いただき各商品のリスクや手数料等につき十分ご理解のうえご自身の判断と責任でお申し込みください。

対象ファンド

新生銀行取扱いの国内籍公募株式投資信託が対象!

  • スイッチング購入は対象外です。
    なお、NISAプラスが適用されない場合でも申込手数料が無料となるファンドがあります。
  • 非課税枠が1円以上残っている状態であれば、複数銘柄のお申し込みでもNISAプラスが適用されます。

NISAプラスのしくみ

年間の非課税枠が120万円の場合の例です。

(1)NISA口座を初めてご利用になるお客さま
(例:非課税枠が120万円あるお客さま)

<50万円ご購入の場合>

50万円ご購入の場合
↓

非課税枠120万円の範囲でのお申し込みはもちろん、申込手数料0円!

 

<1,000万円ご購入の場合>

1,000万円ご購入の場合
↓

非課税枠120万円を超えても一度にお申し込みすれば、申込手数料0円!

 

(2)NISA口座を既に一部ご利用のお客さま
(例:非課税枠で既に50万円分申込済のお客さま)

<500万円ご購入の場合>

500万円ご購入の場合
↓

やっぱり500万円全額、申込手数料0円!

 
  • ※ NISAプラスをご利用になるには非課税枠が1円以上残っている必要があります。

まだNISA口座をお持ちでない方はこちら(NISA口座の開設)

NISA口座の開設は、新生パワーダイレクト(インターネットバンキング)にログインをしてお手続きください。

ログインしてNISA口座を申し込む

NISA口座のお申し込み方法(操作方法)はこちら

NISAに関するお問い合わせはこちら

※20:00〜8:00は資料請求のみのご案内となります。NISA口座のご不明点に関しては8:00〜20:00にお問い合わせいただきますようお願いいたします。※新生銀行に口座をお持ちのお客さまは、ご連絡いただく際にお手元にキャッシュカードおよび暗証番号をご用意ください。NISA専用ダイヤルでは投資信託のお取引等は承っておりません。

[NISA専用ダイヤル]

0120-450-213

[通話料無料]
受付時間:24時間365日

  • 20:00〜8:00は資料請求のみのご案内となります。NISA口座のご不明点に関しては8:00〜20:00にお問い合わせいただきますようお願いいたします。
  • 新生銀行に口座をお持ちのお客さまは、ご連絡いただく際にお手元にキャッシュカードおよび暗証番号をご用意ください。
    NISA専用ダイヤルでは投資信託のお取引等は承っておりません。

非課税上場株式等管理に関する約款(NISA口座に係る約款)を2016年1月適用で改定しました。詳しくはこちら

「NISA口座」について

<NISAプラス・プログラムについて>

NISAプラス」とは、新生銀行で国内籍公募株式投資信託をご購入の際、「NISA口座」を選択してご希望の金額を一度にお申し込みいただくと、一度に申し込まれた金額に対する申込手数料が無料になるプログラムです(運用期間中や換金時には商品ごとに所定の手数料・費用等がかかります)。

申し込まれた金額のうち、非課税投資枠内の金額はNISA口座での購入、非課税投資枠を超える金額については課税口座(一般口座または特定口座)での購入となります。NISAプラスをご利用になるには非課税投資枠が1円以上残っている必要があります。

(NISAで投信積立を利用する場合におけるNISAプラス・プログラムについて)

「NISA口座優先預り」を選択して投信積立契約をご契約いただいており、かつ、毎月の積立取引日(引落日)(銀行休業日もしくはファンド休日の場合はその翌営業日)の当行所定の時点において、当該積立取引にかかる投資信託の受渡日が属する年のNISA非課税投資枠が1円以上残っていると判定された場合には、NISAプラス・プログラムが適用され、当該投資信託の申込手数料が無料になります。なお、非課税投資枠内の購入金額はNISA口座での約定、非課税投資枠を超える購入金額については課税口座(一般口座または特定口座)での約定となります。

(つみたてNISAにおけるNISAプラス・プログラムについて)

新生銀行で取扱うつみたてNISA専用ファンドはすべてノーロード(販売手数料無料)であるため、NISAプラス・プログラムにかかわらずそもそも販売手数料はかかりません。

  • つみたてNISAをご利用のお客さまが別途特定口座または一般口座で投資信託購入の約定を行った場合、たとえかかる投資信託の約定日がつみたてNISAで設定した投資信託の各約定日と同一の日であったとしても、特定口座または一般口座で購入した投資信託についてNISAプラス・プログラムは適用されませんのでご留意ください。

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