特定口座とは

新生銀行のパワーフレックスなら、総合口座内で一括管理。もちろん、特定口座のための申込手数料は無料です。

• 特定口座のお申込方法
• 特定口座に関する「よくある質問」

特定口座で保管できる商品について

特定口座で保管できる商品は、新生銀行で取り扱っている公募株式投資信託となります。公募株式投資信託のみが対象となり、公社債投資信託・円預金・外貨預金などは対象となりませんのでご注意ください。
以下の投資信託につきましては公社債投資信託のため、特定口座での取り扱い対象外となりますのでご注意ください。

【国内投信】

• 大同のMMF

【外国投信】

• BAS GAIN トラスト-GAM トレーディングII・プロテクション・シリーズ・トラスト 0903（豪ドル建）
• BAS GAIN トラスト-GAM トレーディングII・プロテクション・シリーズ・トラスト 0908（豪ドル建）
• クリエイティブ・トラスト：リクソー・分散型CTAファンド（米ドル建）
• 短期ハイイールド・ボンド・ファンド　豪ドル建て（豪ドル買い予約付き）投資コース　毎月分配型
• 短期ハイイールド・ボンド・ファンド　米ドル建て（豪ドル買い予約付き）投資コース　毎月分配型
• 短期ハイイールド・ボンド・ファンド　豪ドル建て（豪ドル買い予約付き）投資コース
• 短期ハイイールド・ボンド・ファンド　米ドル建て（豪ドル買い予約付き）投資コース

特定口座の仕組み

お客さまが公募株式投資信託を換金（買取・解約・償還・買戻し）または収益分配金をお受取りになった場合、「特定口座」と「一般口座」での取り扱いは、次のようになります。

ともに、新生銀行に必要書類を提出いただくだけでお手続き完了となります。

は、その年最初のご売却（買取・買戻し・解約・償還）の約定処理の前まで可能です。ご売却（買取・買戻し・解約・償還）の約定処理後は年内の変更はできません。またその年に収益分配金を一度でも受け取る（再投資を含む）と 「源泉徴収あり」から「源泉徴収なし」の特定口座への変更はできません。

• ※「源泉徴収あり口座」では、ご売却の取引のつど年初から通算した損益を計算し、源泉徴収または還付を行います。また、源泉徴収あり口座内の配当所得（公募株式投信の収益分配金）は源泉徴収が行われ、確定申告は不要となります（申告分離課税または総合課税として申告することも可能です）。源泉徴収あり口座内の譲渡損失と配当所得は年末に損益通算が行われ、還付金がある場合は原則翌年年初に還付されます。
• ※一般口座での売却は、特定口座での譲渡損益や税額の計算の対象外となりますので「年間取引報告書」（翌年の1月中に送付されます）には記載されません。お客さまご自身で損益を計算して確定申告をしてください。

• 特定口座のお申込方法