投資信託
投資信託には元本割れとなるリスクなどがあります。 詳しくはこちらをご確認ください。

申込の前にチェックするポイント - 投資信託の申込あれこれ

いよいよ運用デビューされる方へ! 申込の前にチェックするポイント 投資信託の申込あれこれ

1.購入する口座の種類は?

投資信託総合口座を持っている

  • はい
  • いいえ
  • 分からない…

持っている投信口座は一般口座?特定口座??

  • 一般口座
  • 特定口座
  • 分からない…

投資信託総合口座を開設しましょう!

投資信託総合口座

  • 一般口座
  • 特定口座

一般口座、特定口座ともにご開設の場合、購入時にどちらかをご選択いただけます。

特定口座のご開設をおすすめします!

(特定口座であれば利益が出た場合の確定申告を不要にすることができます!)

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投資信託総合口座を開設したら購入する準備はOKです!

NISA口座をまだお持ちでなければぜひご開設ください。
新生銀行でNISAプラスを利用すると手数料が0円になります!

NISA口座開設

コールセンターで確認!

キャッシュカードをお手元にご用意の上で0120-456-007でお問い合わせください。
24時間365日照会できます!

購入する準備はOKです!
この機会に特定口座・NISA口座開設を!

特定口座であれば利益が出た場合の確定申告を不要にすることができます!
NISA口座をお持ちであれば、新生銀行でNISAプラスを利用すると手数料が0円になります!

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NISA口座開設

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NISA口座をまだお持ちでなければぜひご開設ください。
新生銀行でNISAプラスを利用すると手数料が0円になります!

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特定口座って?

投資信託の損益を新生銀行が計算します。「源泉徴収あり」の設定で納税も新生銀行が行います。

特定口座についてくわしくはこちら

一般口座って?

確定申告を自分で行う方向けの口座。投資信託の損益状況の書類作成もご自身で行う必要があります。

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NISA口座って?

年間120万円までの購入金額に対して利益が非課税になる口座です。
くわしくは下部にあるNISA口座についてをご確認ください。

NISA口座開設

2.申込時、保有期間中、解約時の手数料は?

投資信託には以下の通りお客さまに直接、または間接的にご負担いただく手数料や費用があります。くわしくは下部にある投資信託一般について投資信託一般について、また各投資信託の交付目論見書を必ずご確認ください。

申込するとかかる費用

★申込手数料

購入時、申込の金額に対してかかる手数料です。

申込の金額から差し引かれて投資信託の購入が行われます。

新生銀行では申込手数料0円のもの(ノーロードファンド)もあります。

保有中にかかる費用

★信託報酬・管理報酬

投資信託を保有している間、日割りで差し引かれる費用です。

運用しているプロへの報酬や、投資信託の管理にかかる費用等が含まれています。

商品によって料率は異なります。

解約時にかかる費用

★信託財産留保額

解約するときに約定金額から差し引かれる費用です。

信託財産留保額がかかる投資信託とかからない投資信託があります。商品によって料率は異なります。

※税金は考慮していません

3.値動きの要因は?

株価の価格変動

「この株は上がる?下がる?」

為替の変動

「この通貨は高くなる?安くなる?」

信用リスク

「あの会社は大丈夫かしら…」

カントリーリスク

「あの国は大丈夫なの?」

債券の価格変動

「金利が上がると債券の価格が下がるの!?」

投資対象によってさまざまな変動要因があるのでよく確認しましょう!

値動きする要因って一口で言ってもいろいろあるんだなぁ。

たとえばこの3本!<はじめての投資信託選び>

NISA口座について

  • NISA口座はお一人さまにつき1口座開設いただけます(金融機関等を変更した場合を除き1金融機関のみ)。なお、NISA口座の開設には、個人番号(マイナンバー)のお届出が必要です。
  • 新生銀行では国内籍公募株式投資信託がNISAの対象となります。
  • NISA口座は日本にお住まいの20歳以上(口座開設年の1月1日現在)の方が対象です。
  • NISA口座では、毎年新たに非課税枠(年間120万円)が設定され、NISA口座で一度売却するとその非課税枠の再利用はできません。
  • NISA口座の非課税枠の未使用分は翌年に繰り越すことはできません。
  • NISA口座での損失は税務上ないものとみなされるため、損益通算・繰越控除はできません。
  • 投資信託の分配金のうち元本払戻金(特別分配金)については元々非課税のため、NISA制度上のメリットは享受できません。

NISAプラスについて>

NISAプラス」とは、新生銀行で国内籍公募株式投資信託をご購入の際、「NISA口座」を選択してご希望の金額を一度にお申し込みいただくと、一度に申し込まれた金額に対する申込手数料が無料になるプログラムです(運用期間中や換金時には商品ごとに所定の手数料・費用等がかかります)
申し込まれた金額のうち、非課税枠内(120万円以内)の金額はNISA口座での購入、非課税枠を超える金額については課税口座(一般口座または特定口座)での購入となります。

  • NISAプラスをご利用になるには非課税枠が1円以上残っている必要があります。
  • NISA口座はお一人さまにつき1口座まで開設いただけます(金融機関等を変更した場合を除く)。
  • 本プログラムは市場動向等により変更・中止となる場合があります。

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