特定口座

特定口座のポイント

<源泉徴収税率>

現在の公募投資信託の譲渡益と収益分配金、解約・償還益に対する税率は20%(所得税15%・住民税5%)ですが、2037年までは復興特別所得税が追加されるため、税率は20.315%となります。(所得税及び復興特別所得税15.315%・住民税5%)

損益通算

確定申告をすることによって複数口座間(他の金融機関含む)での損益通算が可能です。

損益通算

  • ※株式等は当行で取り扱いはありません。
  • ※2010年1月から「源泉徴収あり」の特定口座内で譲渡損と普通分配金との損益通算が可能になりました。

3年間の損失繰越控除

損益通算をしてもなお控除しきれなかった公募投資信託の譲渡損や解約・償還損は、確定申告することにより、その年の翌年以後3年間にわたり譲渡益から繰越控除できます。

  • 損失の繰越控除を受けるためには、損失が生じた翌年以降、損失額がなくなるまで連続して確定申告する必要があります。取引が一切ない年であっても、確定申告が必要ですのでご注意ください。

特定口座のお申込方法

投資信託は、価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。またお申し込み・保有・解約に当たっては所定の費用がかかります。なお、個別商品にかかるリスクや各種手数料について、必ず各商品の詳細ページまたは目論見書にてご確認ください。
このページは当行の特定口座制度の一般的な説明を目的としております。表現に関する正確性を当行が保証するものではありません。また、お客さまの個別の税務に関しては、本稿と別の取り扱いとなる場合がございますので、詳細は最寄の税務署や税理士等の専門家にお尋ねください。

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