投資信託は、価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。またお申し込み・保有・解約にあたっては所定の費用がかかります。
解約時にかかる手数料・費用
解約手数料
新生銀行取扱の国内籍投信で解約手数料がかかるファンドはありません（作成日現在）。
信託財産留保額
解約が発生すると、ファンドは解約した投資家に資金を返金するため、投資している資産を売却します。売買手数料の負担が発生したり投資効率が悪化する場合があるため、ファンドの保有を継続する投資家との公平を図ることを目的に解約資金の一部をファンド資産に残します。
解約時にかかる税金
所得税
（1）利益がでている場合
個別元本*を超えた収益に対し源泉徴収（税率10％、2009年4月以降20％）されます。確定申告は不要です。
（2）損失がでている場合
課税はありません。
確定申告をすることにより、3年間にわたって「株式の譲渡益」との損益通算ができます。
- *「個別元本」とは
お客さまがファンドを購入したときの値段（基準価額）です。同じ投資信託を複数回購入した場合は加重平均された値段となります。特別分配金を受け取ったとき、分配金を再投資したときも修正されます。なお、販売手数料や消費税は含まれません。
「個別元本」は、ネットバンキング（新生パワーダイレクト）画面やお取引レポートでご確認いただけます。
- ※新生銀行は「買取請求」の取扱いがございません。
- ※詳しくは専門の税理士、または税務署等にお問い合わせください。
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投資信託は中長期的な運用に適した金融商品であり、短期売買は投資効果・手数料等を考慮して望ましくありません。しかし、ポートフォリオのリバランス（再配分）や、急な支出のため解約が必要なときは、お受け取りまで数日、ファンドによっては数十日を要しますので、お早めにご検討ください。
1. 解約のお手続き
店頭の場合
| 受付時間 |
平日朝9時〜夜19時まで（一部店舗は異なります）
土曜もオープンしている店舗では、お申し込みのお預かりとして承ります。 |
| 当日扱い |
15時までにすべてのお手続きが終了したご注文が当日の解約お申込み分となります。 |
| 持参いただくもの |
キャッシュカード
印鑑（署名登録の場合は不要） |
電話の場合
| 受付時間 |
午前8時〜午前1時 夜間はお取引・ご照会いずれも承っておりません。 |
| 当日扱い |
14時半までにお受け付けしたご注文が当日の解約お申込み分となります。 |
| 用意いただくもの |
キャッシュカード |
ネットの場合
| 受付時間 |
24時間365日 |
| 当日扱い |
15時までにお手続き完了したご注文が当日の解約お申込み分となります。 |
ご注意
解約の際は、ファンド毎に「全口」解約または「一部」解約をお選びいただけます。
一部解約の場合、「口数」でご指定いただきます。お受け取り金額は約定日の基準価額によって異なりますので、想定される金額に余裕をもって、口数を計算していただくことをおすすめします。
- ※一部解約の場合、インターネットバンキングでは20口以上、店頭・電話では1口以上となります。
- ※「大同のMMF」は円単位でご指定いただけます。
2. 入金を確認する
解約のお手続きから口座への入金までには、ファンド資産からの現金化や受渡し処理等のため、ファンド毎に所定の日数がかかります。
申込日
お手続きされた日のこと。ファンド毎に定められた「当日扱い」となる時間以降は翌営業日扱いとなります。
ファンド毎に定められた休業日にお申し込みいただいた場合は、翌営業日が申込日となります。
約定日
この日の解約基準価額が取引に適用されます。
ファンド毎に「申込日の○営業日後」など定められています。
海外に投資するファンドは多くの場合、申込日の翌営業日が約定日となりますが、1ヵ月に1度だけ約定日となるファンドもあります。必ず目論見書（目論見書補完書面を含みます）でご確認ください。
受渡日
パワーフレックス口座の円普通預金に入金されます。
ファンド毎に「約定日の○営業日後」と定められています。
多くの場合「4営業日後」または「5営業日後」（週末を含み約1週間）となっております。目論見書（目論見書補完書面を含みます）でご確認いただけます。
ご注意
なお、約定日以降はネットバンキング内「口座情報」の投資信託欄から除外されるため、受渡日までの間は金額がご確認いただけません。あらかじめ受渡日をご確認ください。
例えば「グローバル・ソブリン・オープン（毎月決算型）」の場合
約定日＝申込日の翌営業日の基準価額で約定
受渡日＝申込日を含めて5営業日目朝までに入金
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投資信託一般について
- 投資信託をご購入の際は「目論見書（目論見書補完書面を含みます）」の内容をご確認の上、お客さまご自身でご判断ください。
- 目論見書（目論見書補完書面を含みます）は、新生パワーダイレクトや店頭でご覧いただけます（ネット専用ファンドの目論見書（目論見書補完書面を含みます）は新生パワーダイレクトでご確認ください）。郵送でもお届けします。
- 投資信託は預金等とは異なり、預金保険の対象ではありません。また銀行でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
- 投資信託は預金等とは異なり、元本保証および利回り保証のいずれもありません。したがって過去の運用実績は、将来の運用成果を約束するものではありません。
- 投資信託は以下のリスク等により、元本を割り込むことがあります（基準価額の変動リスク）。運用の損益はすべて投資信託をご購入のお客さまに帰属します。
- 「価格変動リスク」株式、公社債など値動きのある有価証券を組入れて投資することによる収益変動をいいます。
- 「為替変動リスク」日本以外の外国の株式や公社債などを組入れ有価証券などとして投資を行う場合、為替相場の変動の影響による収益変動をいいます。
- 「発行者（あるいは保証会社）の信用リスク」組入れ有価証券の発行者（あるいは保証会社）の経営・財務状況の変化およびそれらに関する外部機関の評価の変化その他の信用状況の変化等の影響に基づく基準価額の変動による収益変動をいいます。
- 投資信託には以下の通りお客さまに直接、または間接的にご負担いただく手数料や費用があります。
※各種数値は2008年6月24日現在、新生銀行で取扱中の商品におけるそれぞれについての最大値を明記しています。 商品ごとに手数料や費用は異なりますのでお申し込みの際は必ず目論見書（目論見書補完書面を含みます）でご確認ください。
お申し込み時…申込手数料（最大3.15％）がかかります。
運用期間中…信託報酬または管理報酬（最大年率3.0％）やその他信託期間中に発生する費用（監査費用、成功報酬、投資先ファンドにかかる費用等）がかかります。
換金時…信託財産留保額（最大1.0％）や買戻し手数料（最大3.0％）がかかります。
上記手数料等の合計額については、お客さまがファンドを保有される期間等に応じて異なりますので、表示することができません。
- 投資信託の換金時には、換金お申し込み制限期間が設定されているものがあるほか、換金に際して所定の手数料や信託財産留保額などのコストがかかるもの、換金までに相当の期間がかかるものもあります。
- 投資信託の募集・お申し込み等のお取り扱いは当行、設定・運用は投信委託会社、信託財産の管理等は信託銀行が行います。
- 投資信託の解約については、クローズド期間中の解約はできません。
- 新生銀行での国内籍投資信託の換金方法は解約請求のみであり、買取請求は行っておりません。
- ファンドの分類は、各ファンドの運用方針をもとに新生銀行が独自に行ったものです。
