投資信託

投資信託には元本割れとなるリスクなどがあります。詳しくはこちらをご確認ください。

2016年6月 更新

投資信託の申込手数料が0円になる「NISAプラス」

<お問合せ番号:5002>

NISAプラスとは?

「NISAプラス」とは、新生銀行の一般NISA口座(またはジュニアNISA口座)において国内籍公募株式投資信託をご購入の際、「NISA口座」での購入としてご希望の金額を一度にお申し込みいただくと、一度に申し込まれた金額に対する申込手数料が無料になるプログラムです(運用期間中や換金時には商品ごとに所定の手数料・費用等がかかります)

申し込まれた金額のうち、非課税枠内(一般NISA口座は年120万円以内、ジュニアNISA口座は年80万円以内)の金額はNISA口座での購入、非課税枠を超える金額については課税口座(一般口座または特定口座)での購入となります。

  • NISAプラスをご利用になるには非課税枠が1円以上残っている必要があります。
  • NISA口座はお一人さまにつき1口座まで開設いただけます(金融機関等を変更した場合を除く)。
  • 本プログラムは市場動向等により変更・中止となる場合があります。

新生銀行ならではのお得なサービス、NISAプラス
マンガで解説!

NISAプラスの賢い使い方とは

まだNISA口座をお持ちでない方はこちら(投資信託口座・NISA口座の開設)

NISA口座の開設は、新生パワーダイレクト(スマホ認証対応)にログインをしてお手続きください。

以下のオレンジ色ボタンからログイン後、ページ上部にある「投資信託口座のお手続き」からお手続きを開始してください。

※ 新生パワーダイレクト(スマホ認証対応)にログインいただきます。

投資信託口座の開設について詳しい説明はこちら

NISAプラスはこんなにおトク!

例えば

課税口座において申込手数料3.30%(税込)が適用される投資信託を、「NISAプラス」「課税口座のみ」でお申し込みいただいた場合の手数料例

毎年の非課税枠が120万円の場合の例は以下のようになります。

 
申込手数料
「NISAプラス」を利用した場合
(非課税枠が未利用の場合)
申込手数料
課税口座のみを利用した場合
(一般口座または特定口座)
手数料率 0%
申込金額が約定金額となります。
3.30%
申込金額から申込手数料を
差し引いた金額が約定金額となります。
100万円
お申し込み
0
一般NISA口座で100万円
の購入となります。
31,945
課税口座で968,055円
の購入となります。
500万円
お申し込み
0
一般NISA口座で120万円、課税口座で380万円
の購入となります。
159,728
課税口座で4,840,272円
の購入となります。
1,000万円
お申し込み
0
NISA口座で120万円、
課税口座で880万円の購入となります。
319,457
課税口座で9,680,543円
の購入となります。
  • NISA口座を選んでお申し込みの場合、非課税枠内は一般NISA口座またはジュニアNISA口座、非課税枠を超える分は課税口座(一般口座または特定口座)での申込となります。また、NISAプラスが適用されることにより手数料率が0%となるため、ご指定いただいた金額のすべてが投資信託の購入に充当されます。
  • 課税口座でお申し込みの場合、通常の手数料率が適用され、お申し込み時にご指定いただいた金額のなかから申込手数料をいただきます。このため、ご指定いただいた金額から申込手数料を差し引いた金額で投資信託を購入します。
  • 上記はあくまでも例であり、実際にはご購入される投資信託や申込金額により申込手数料は異なります。
  • NISA口座で発生した損失は他の口座との損益通算はできません。また、損失は繰越控除をできません。お申し込み時は税務上の取り扱いにご注意のうえ、ご利用ください。

投資信託は、金利・株価・為替等の変動を要因とした価格変動により元本割れとなる可能性がある商品や、商品ごとに所定の手数料等がかかる商品があります。詳細は下部の注意事項詳細は下部の注意事項をご確認のうえ、お申し込みにあたっては店頭やインターネットに用意している注意喚起文書や契約締結前交付書面、目論見書等を必ずご確認いただき各商品のリスクや手数料等につき十分ご理解のうえご自身の判断と責任でお申し込みください。

対象ファンド

新生銀行のNISA対象ファンド全て(国内籍公募株式投資信託)が対象!

  • スイッチング購入は対象外です。
    なお、NISAプラスが適用されない場合でも申込手数料が無料となるファンドがあります。
  • 非課税枠が1円以上残っている状態であれば、複数銘柄のお申し込みでもNISAプラスが適用されます。

NISAプラスのしくみ

年間の非課税枠が120万円の場合の例です。

(1)NISA口座を初めてご利用になるお客さま
(例:一般NISA口座の非課税枠が120万円あるお客さま)

<50万円ご購入の場合>

50万円ご購入の場合
↓

非課税枠120万円の範囲でのお申し込みはもちろん、申込手数料0円!

 

<1,000万円ご購入の場合>

1,000万円ご購入の場合
↓

非課税枠120万円を超えても一度にお申し込みすれば、申込手数料0円!

 

(2)NISA口座を既に一部ご利用のお客さま
(例:一般NISA口座の非課税枠で既に50万円分申込済のお客さま)

<500万円ご購入の場合>

500万円ご購入の場合
↓

やっぱり500万円全額、申込手数料0円!

 
  • ※ NISAプラスをご利用になるには非課税枠が1円以上残っている必要があります。

まだNISA口座をお持ちでない方はこちら(投資信託口座・NISA口座の開設)

NISA口座の開設は、新生パワーダイレクト(スマホ認証対応)にログインをしてお手続きください。

以下のオレンジ色ボタンからログイン後、ページ上部にある「投資信託口座のお手続き」からお手続きを開始してください。

※ 新生パワーダイレクト(スマホ認証対応)にログインいただきます。

投資信託口座の開設について詳しい説明はこちら

NISAに関するお問い合わせはこちら

NISA専用ダイヤル 0120-450-213 通話料無料 受付時間8:00〜21:00 ※NISA口座のご不明点に関しては平日8:00〜20:00/土日10:00〜18:00にお問合せいただきますようお願いいたします。 上記以外のお時間は資料請求のみのご案内となります。 ※新生銀行に口座をお持ちのお客様は、ご連絡いただく際にお手元にキャッシュカードおよび暗証番号をご用意ください。NISA専用ダイヤルでは投資信託のお取引等は承っておりません。

[NISA専用ダイヤル]

0120-450-213

[通話料無料]
受付時間:8:00〜21:00

  • NISA口座のご不明点に関しては平日8:00〜20:00/土日10:00〜18:00にお問合せいただきますようお願いいたします。
    上記以外のお時間は資料請求のみのご案内となります。
  • 新生銀行に口座をお持ちのお客様は、ご連絡いただく際にお手元にキャッシュカードおよび暗証番号をご用意ください。
    NISA専用ダイヤルでは投資信託のお取引等は承っておりません。

非課税上場株式等管理に関する約款(NISA口座に係る約款)を2016年1月適用で改定しました。詳しくはこちら

NISA口座について

  • NISAには、成人を対象とした「一般NISA」、成人を対象としつつ積立投資に特化した「つみたてNISA」、未成年者を対象とした「ジュニアNISA」があります(総称して「NISA」といいます)。また、それぞれの口座を、「一般NISA口座」、「つみたてNISA口座」、「ジュニアNISA口座」と呼びます(総称して「NISA口座」といいます)。
  • ジュニアNISAの利用を申し込むと、「ジュニアNISA口座」と「課税ジュニアNISA口座」の両方が同時に開設されます。売却代金および分配金等は「課税ジュニアNISA口座」で管理されます。
  • 「非課税口座異動届出書(勘定の変更用)」をご提出いただくことにより、当年分あるいは翌年分について、一般NISAからつみたてNISA、あるいはつみたてNISAから一般NISAへの変更が可能です。ただし、当年分の一般NISAからつみたてNISA、あるいはつみたてNISAから一般NISAへ変更を希望される場合は、その年における非課税枠の利用がない場合に限り勘定変更が可能です。受理日までに当年の非課税枠を利用されている場合には、翌年分の勘定変更とさせていただきます。
  • [2019年8月27日現在]

一般NISAについて

  • [2018年12月14日現在]

一般NISAでの投信積立における「NISAプラス」適用に関するご注意点
(新生パワーダイレクトでの操作について)

  • NISA口座で保有しているファンドの分配金において、自動的に再投資する設定になっている場合もNISA優先で再投資を行います(その年の非課税枠が0円の場合は特定口座、もしくは一般口座で再投資を行います)。

<「NISAプラス」適用の確認方法について>

<2016年6月6日以前に設定された積立に関して>

  • [2018年12月14日現在]

ジュニアNISA口座について

  • ジュニアNISA口座は、全ての金融機関を通じてお一人さま1口座のみ開設できます。
  • ジュニアNISA口座は、金融機関の変更ができません(ジュニアNISA口座廃止後の再開設は可能です)。
  • 新生銀行では店頭取扱の国内籍公募株式投資信託のみが対象となります(ただし、つみたてNISA専用の公募株式投資信託、単位型投資信託を除きます)。
  • 新生銀行のジュニアNISA口座では、投信積立による購入のお申し込みは受け付けておりません。
  • ジュニアNISA口座は日本にお住まいの、口座を開設する年の1月1日現在で0歳から19歳の方またはその年に生まれた方が対象です。
  • ジュニアNISA口座では、毎年新たに非課税枠(年間80万円)が設定され、一度売却するとその非課税枠の再利用はできません。
  • ジュニアNISA口座の非課税枠の未使用分は翌年に繰り越すことはできません。
  • 投資可能期間は、2023年12月末までとなり、非課税期間は最長5年間となります。ただし、2023年の制度終了時点で20歳になっていない方については、2024年以降の各年において非課税期間(5年間)の終了した金融商品を継続管理勘定(※)に移管(ロールオーバー)することができます。継続管理勘定では20歳になるまで(1月1日時点で20歳である年の前年12月31日まで) 、金融商品を非課税で保有し続けることができます。
  • 継続管理勘定とは、ジュニアNISA制度が終了する2023年以降、非課税期間が終了する場合に、口座開設者本人(口座名義人)が20歳になるまで金融商品を保有するための非課税の勘定のことです。この勘定では新規の投資を行うことができません。

<NISAプラスプログラムについて>

NISAプラス」とは、新生銀行の一般NISA口座(またはジュニアNISA口座)において国内籍公募株式投資信託をご購入の際、「NISA口座」での購入としてご希望の金額を一度にお申し込みいただくと、一度に申し込まれた金額に対する申込手数料が無料になるプログラムです(運用期間中や換金時には商品ごとに所定の手数料・費用等がかかります)。なお、ジュニアNISA口座においては店頭でのみ「NISAプラス」をお申し込みいただけます。申し込まれた金額のうち、非課税枠内の金額は一般NISA口座(またはジュニアNISA口座)での購入、非課税枠を超える金額については課税口座(一般口座または特定口座)での購入となります。「NISAプラス」をご利用になるには非課税枠が1円以上残っている必要があります。

(一般NISAで投信積立を利用する場合における「NISAプラス」プログラムについて)

「NISA口座優先預り」を選択して投信積立契約をご契約いただいており、かつ、毎月の積立取引日(引落日)(銀行休業日もしくはファンド休日の場合はその翌営業日)の当行所定の時点において、当該積立取引にかかる投資信託の受渡日が属する年のNISA非課税枠が1円以上残っていると判定された場合には、「NISAプラス」プログラムが適用され、当該投資信託の申込手数料が無料になります。なお、非課税枠内の購入金額は一般NISA口座での約定、非課税枠を超える購入金額については課税口座(一般口座または特定口座)での約定となります。

(つみたてNISAにおける「NISAプラス」プログラムについて)

新生銀行で取扱うつみたてNISA専用ファンドはすべてノーロード(申込手数料無料)であるため、「NISAプラス」プログラムにかかわらずそもそも申込手数料はかかりません。つみたてNISAをご利用のお客さまが別途特定口座または一般口座で投資信託購入の約定を行った場合、たとえかかる投資信託の約定日がつみたてNISAで設定した投資信託の各約定日と同一の日であったとしても、特定口座または一般口座で購入した投資信託について「NISAプラス」プログラムは適用されませんのでご留意ください。

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