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  • 新手数料体系 テオ カラーパレット 手数料最大35%オフ

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「THEO+[テオプラス]新生銀行」は、「株式会社お金のデザイン」の提供する投資一任運用サービスです。当行はお客さまと「株式会社お金のデザイン」との投資一任契約締結の媒介を行います。したがってお客さまの契約の相手方は「株式会社お金のデザイン」となります。「THEO+[テオプラス]新生銀行」は、預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。また、投資元本が保証されているものではありません。詳しくはサービス概要をご確認ください。

THEO Color Palette
(テオ カラーパレット) って?

「THEO Color Palette(テオ カラーパレット)」は、お客さまの長期的な資産形成を後押しする新手数料体系です。

お客さまのご利用状況に応じてカラーを決定し、通常1.10%(税込・年率)の投資一任運用報酬手数料を最大0.715%(税込・年率)まで引き下げます。事前のエントリーなどは必要ありません。

なお、「THEO Color Palette(テオ カラーパレット)」は預かり資産の時価評価額3,000万円以下の部分が対象です。時価評価額3,000万円を超える分に係る手数料は0.55%(税込・年率)です。

投資を長期間、継続して行うことが大切ということを理解していても、実際に続けるのは簡単なことではありません。THEOは、資産運用をはじめたばかりの方でも続けやすい仕組みづくりで、お客さまの資産形成をサポートします。

THEO+[テオプラス]新生銀行では、2019年7月から「THEO Color Palette(テオ カラーパレット)」を導入し、2019年11月から新手数料が適用されます。

カラーについて

カラーについて

  • *1 税込、年率
  • *2 カラー基準額の詳細はカラーの決定方法をご確認ください
    預かり資産の時価評価額3,000万円以下の部分が、THEO Color Paletteの対象です。従来どおり、時価評価額3,000万円を超えた分に係る手数料は0.55%(税込・年率)です。

プログラムの詳細

カラーの決定方法

カラーは、1年間をA〜Dの4つに分けた判定対象期間内でのカラー適用条件カラー基準額を基に決定されます。

≪判定対象期間≫

  • 判定対象期間A:4月、5月、6月
  • 判定対象期間B:7月、8月、9月
  • 判定対象期間C:10月、11月、12月
  • 判定対象期間D:1月、2月、3月

≪カラー適用条件≫

条件1:毎月積み立てをしている
判定対象期間中に毎月積立をしていない場合は、次回のカラーはホワイトとなります。

  • 各月内に積立が行われたかどうかの判定は、引落し日を基準とします。THEO口座への入金が翌月になった場合でも、当月(お客さまの口座から引落しがあった月)の実績となります。

条件2:出金をしていない
判定対象期間中に出金がある場合は、次回のカラーはホワイトとなります。

[例1]
7月、8月、9月と連続で積立を行い、出金をしていない場合は、カラー基準額に応じたカラーが適用されます。
[例2]
7月に積立を行っていない場合、8月、9月と連続で積立を行っても、次回のカラーはホワイトになります。
[例3]
7月、8月、9月と連続で積立を行っても、8月で出金をした場合、次回のカラーはホワイトになります。

≪カラー基準額≫

カラー基準額=運用開始から判定対象期間内の各月末までの入出金総額の平均

  • 運用開始から判定対象期間内の各月末までの入出金総額(入金総額-出金総額)を3で割った金額
    [例]判定対象期間Bの場合:(運用開始から7月末までの入出金+運用開始から8月末までの入出金+運用開始から9月末までの入出金)÷3
  • キャンペーンなど、お金のデザイン社からのプレゼントは、入出金総額に含みません。

カラー基準額の例 (判定期間Bについて)

THEO Color Palette 手数料体系

≪手数料体系の適用期間≫
判定対象期間最終月の翌々月より3ヵ月間、カラーに応じた投資一任運用報酬手数料が適用されます。

≪THEO Color Palette 投資一任運用報酬手数料(税込・年率)≫
・ホワイト:1.10% ・ブルー:0.99% ・グリーン:0.88% ・イエロー:0.77% ・レッド:0.715%

  • 預かり資産の時価評価額3,000万円以下の部分がTHEO Color Paletteの対象です。従来どおり、時価評価額3,000万円を超えた分に係る投資一任運用報酬手数料は0.55%(税込・年率)です。

手数料について詳しくはこちら

手数料体系の適用期間(例)

カラーの確認方法

決定したカラーは各判定対象期間最終月の翌月中旬に確認できます。
THEO+[テオプラス]新生銀行では、2019年8月以降に2019年の対象期間B(7月、8月、9月)の実績がマイページに表示され、決定したカラーは10月中旬にマイページで確認いただける予定です。

▼画面イメージ

注意事項

  • THEOからTHEO+[テオプラス]新生銀行に移行した場合は当プログラムの対象外となる場合があります。
  • 当プログラムで対象となった場合、今後実施するプログラム及びキャンペーンの対象外となる場合があります。
  • 当プログラムは事前の予告なしに中止・変更される場合があります。
  • 以下の場合、当プログラムによる手数料割引の対象外となります。
    • 名義貸しや名義借りが判明した場合
    • 手数料割引時点で口座解約手続きがされている場合
    • 対象期間中1度でも出金した場合
    • 対象期間中残高不足や期間中に積立設定をOFFするなどして、積立によるご入金が行われなかった場合
  • 各月内に積立が行われたかどうかの判定は、引落し日を基準とします。THEO口座への入金が翌月になった場合でも、当月(お客さまの口座から引落しがあった月)の実績となります。
    • (例)2月26日に積立の引落しがあり、THEO口座への入金が3月1日になった場合でも、この積立は2月の実績となります。
  • 残高不足等の理由により、積立の引落しができなかった場合は、積立が行われていないとみなします。
  • カラー基準額の決定における入金額の計算は、各判定対象期間最終日の15:00までにお金のデザイン社にて着金の確認ができた金額を対象とします。
  • インターネット環境やご利用の金融機関の状況等によって、着金の確認まで時間がかかることがありますので余裕を持ってお振り込みください。

THEO+[テオプラス]新生銀行に
関するお問い合わせ

よくあるご質問(株式会社お金のデザイン)

カスタマーサポート(株式会社お金のデザイン)

0120-287-2370120-287-237
(通話無料)

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(土日祝日・年末年始を除きます)

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