新生銀行

「THEO+[テオプラス]新生銀行」に関するよくあるご質問

その他

今後も(より)安心感のある投資商品の開発をお願いします。

貴重なご意見ありがとうございます。THEOのコンセプトはお客さまの「資産保全」でございますので、今後もお客さまのご期待に添えるよう努力してまいります。

YahooファイナンスやモーニングスターのホームページでTHEOと入れて検索するとグロースやインカムやインフレのチャートが表示されますが、例えばグロースなら、この一種類のグロース・ファンドで運用されているのでしょうか?(3種類の投資信託を組み合わせている感じでしょうか?)

Yahooファイナンスやモーニングスターのホームページで表示されるTHEOグロース・ファンド、THEOインカム・ファンド、THEOリアルアセット・ファンドについてはお金のデザイン社が個人型確定拠出年金iDeCo(サービス名:MYDC)向けに設定している投資信託です。一方「THEO+[テオプラス]新生銀行」は、個人個人と投資一任契約を締結し直接ETFを買い付けており、また投資金額等によってもポートフォリオの中身は異なってきますので、前述の投資信託とは別の物になります。

セミナーの中で「機関投資家向けの運用を個人向けに開発した」とのことですが、その真意についてもう少し掘り下げて聞きたいです。なぜ、個人向けなのでしょうか?

お金のデザイン社が提供するロボアドバイザー「THEO+[テオプラス]新生銀行」は、いわゆる機関投資家と呼ばれるプロの投資家が享受している資産運用サービスと同水準の資産運用を、テクノロジーを駆使することで個人のお客さまにも提供することを主眼としています。 お金のデザイン社は「人とお金の新しい関係を創る」というMissionを掲げ、最先端の高度な運用手法をスマホで簡単に始めやすくご提供できるよう、日々改善を図っています。

グッドデザイン賞を受賞したとのことですが、どのような点が評価されたのでしょうか?

金融商品・資産運用という難しい概念をシンプルかつ綺麗に表現できている点であると認識しています。

グッドデザイン賞をいただいた際の審査員のかたからは、「資産運用というわかりづらい概念を、デザインでシンプルに再構成している。ロボアドバイザーという分野自体は新しくないものの、先行事例と比べても質問項目などを削ぎ落とし、明快さを保つ工夫を随所に入れている。内部のインフォグラフィックやチャートなども、機能面と美的な側面のバランスがうまくとれている。フィンテックのモデルケースとして高く評価した。」とコメントいただきました。

 
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