投資信託

投資信託には元本割れとなるリスクなどがあります。詳しくはこちらをご確認ください。

投信積立

少額からコツコツ 購入タイミングを分散 投資先の分散も積立で! 投信積立
少額からコツコツ 購入タイミングを分散 投資先の分散も積立で! 投信積立

お客さまがお選びになった投資信託を、毎月決まった日に一定額、自動引落しで購入していく便利な積立サービスです。少額から将来に備えた資産づくりにご活用いただけるほか、投資信託を始めてみようとお考えの方や、購入するタイミングが難しいと、お悩みの方にもオススメです。

積立投資信託ポイントの対象ファンドは積立アイコンがあるファンドです。

ファンドラインナップはこちら

投信積立をはじめるには

設定方法

投信積立は、店頭、新生パワーコール(コールセンター)、新生パワーダイレクト(インターネットバンキング)にてお申し込みいただけます。

* 0120-456-007 受付時間:平日8時〜20時まで

  • 土日・祝日は各種照会サービスのみ。
  • 投信積立のうち、つみたてNISAに関しては、NISA口座でつみたてNISAをご利用されるための手続きが別途必要になります。
    詳しくはつみたてNISAをご覧ください。

【投信積立のメリットを解説】時間を分散した投資「ドルコスト平均法」のメリット

投資信託や外貨預金を申し込む上で有効な投資手法といわれているのが「ドルコスト平均法」です。投資信託や外貨預金は、値上がり、値下がり/円高、円安といった値動きがありますが、毎月一定額の積立にすることで、購入単価を平準化することができます・・・(1)。また、毎月「一定額」ずつ購入することで、平均取得価額を引き下げる効果があります・・・(2)。

下記の図は、投信積立を申し込んだ場合のドルコスト平均法のイメージ図になります。

(1)定期的に投資信託を購入する事で、基準価額の上昇下落があっても、購入単価を平準化できます。

(1)イメージ図

(2)基準価額が高いときは口数を少なく、安いときは口数を多く購入できるので、平均取得価額を引き下げることができます。

(2)イメージ図
  • 上記は手数料を考慮しておりません。
  • 上記はあくまでもイメージ図であり、実際の投資信託の動きとは異なります。
  • ドルコスト平均法は投資信託の基準価額の下落リスクを低減するものではありません。

投信積立はじめてみようかな。

NISAで投信積立

NISAで積立

NISAとは

NISAとは、毎年、少額投資非課税口座(NISA口座)で、購入時の手数料等を除いた約定金額120万円までの公募株式投資信託を新たに購入することができ、その分配金(普通分配金)や売却益等が非課税となる制度です。

非課税期間はそれぞれ投資をはじめた年を含めて最長5年間となります。

  • 下記のつみたてNISAとNISAの併用は出来ません。未成年の方はご利用いただけません。

NISAについて詳しくはこちら

こんな方におススメ!

豊富なファンドラインナップから選んで投資したい方

おススメポイント

新生銀行なら「NISAプラス」プログラム適用で申込手数料が0円になります。

「NISAプラス」について詳しくはこちら

つみたてNISAで積立

つみたてNISAとは

つみたてNISAとは、毎年、少額投資非課税口座(NISA口座)で、購入時の手数料等を除いた約定金額40万円までの公募株式投資信託を積立することができ、その分配金(普通分配金)や売却益等が非課税となる制度です。

非課税期間はそれぞれ投資をはじめた年を含めて最長20年間となります。

  • 上記のNISAとつみたてNISAの併用は出来ません。未成年の方はご利用いただけません。

つみたてNISAについて詳しくはこちら

こんな方におススメ!

将来のための資金をコツコツ準備したい方

おススメポイント

対象ファンドはつみたてNISA専用3ファンドが対象で
申込手数料が0円のノーロードファンドのみです。

新生銀行の投資信託積立は、メリットいろいろ♪

メリット1

新生銀行の「NISAプラス」が適用可能に

新生銀行の「NISAプラス」なら、NISAでの投資信託購入時の申込手数料が0円となります。
(運用期間中や換金時には商品ごとに所定の手数料・費用等がかかります)。

積立の場合は、国内籍公募株式投資信託の積立の契約時にNISA口座優先預りを「優先する」でお申込みいただき、毎月の積立が行われる日(引落日)にNISA口座非課税枠利用可能金額(前営業日時点)が1円以上あれば、「NISAプラス」が適用されます。

投信積立におけるNISAプラス適用に関するご注意点について詳しくはこちら

投資信託の申込手数料が0円になる「NISAプラス」
  • NISA口座はお一人さまにつき1口座まで開設いただけます(金融機関等を変更した場合を除く)。
  • 本プログラムは市場動向等により変更・中止となる場合があります。
  • つみたてNISAを選択された場合は「NISAプラス」は適用されません。

「NISAプラス」について詳しくはこちら

メリット2

積立でもポイントが貯まる

毎月5千円からの投信積立(つみたてNISA含む)で毎月10ポイント付与されます。

詳しくは<積立投資信託ポイントに関するご注意事項>をご確認ください

  • ポイントのお受け取りには引き落としのあった月に新生ポイントプログラムへエントリーが必要です。
  • 毎月参加するには、毎月の積立による引き落としと、毎月のエントリーが必要です。

4月に投信積立・つみたてNISAで引き落としがあり、
4月末までにエントリーをした場合

4月に投信積立・つみたてNISAで引き落としがあり、4月末までにエントリーをした場合

  • ポイントはエントリー月別および対象メニューごとに付与します。対象メニューにより、反映日が異なる場合があります。

メリット3

積立でもゴールドステージにステップアップ

月々5千円からの投信積立(つみたてNISA含む)で新生ステップアッププログラムのゴールドステージにステップアップできます。

  • 翌々月からゴールドステージになるには、前月21日〜当月20日までに積立の約定日を迎えていることが必要です。

「新生ゴールド」とは

優遇サービスを受けられる「新生ステップアッププログラム」をご用意しております。「新生ゴールド」ステージにステップアップすることで、以下のようなご利用サービスの優遇を受けることができます。

たとえば

  • インターネットで他行宛振込手数料が毎月5回無料
  • 2018年10月7日以降も提携ATMの出金手数料が無料

新生ステップアッププログラムとは

4月21日〜5月20日の間に投信積立・つみたてNISAで5千円以上の約定があった場合

新生ステップアッププログラムの条件等はこちら

投信、NISA口座開設・お取引・ご相談はこちら

口座開設はこちら

投信、NISA口座開設

店舗でご相談いただきながら、最適なファンドをご案内! 運用相談の来店予約をする WEB予約と来店でTポイント50ポイント! 案内の様子

「WEB予約と来店」でポイントプレゼント!について詳しくは「新生ポイントプログラム」ページで!

新生パワーコール(お電話)

0120-456-0070120-456-007
*6→8→1

投資信託の受付時間は平日8:00〜20:00(土日祝日は照会のみ、受付時間10:00〜18:00となります。)

ファンド選びのお役立ち情報

ランキング

運用成績の良いファンドや人気のあるファンドがわかります。

投資信託は、価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。またお申し込み・保有・解約に当たっては所定の費用がかかります。なお、個別商品にかかるリスクや各種手数料については、必ず各商品の詳細ページまたは目論見書(目論見書補完書面を含みます)にてご確認ください。
目論見書(目論見書補完書面を含みます)は、インターネットバンキング(新生パワーダイレクト)にてご確認いただけます。

NISA口座について

  • NISAには、成人を対象とした「一般NISA」、成人を対象としつつ積立投資に特化した「つみたてNISA」、未成年者を対象とした「ジュニアNISA」があります(総称して「NISA」といいます)。また、それぞれの口座を、「一般NISA口座」、「つみたてNISA口座」、「ジュニアNISA口座」と呼びます(総称して「NISA口座」といいます)。
  • ジュニアNISAの利用を申込むと、「ジュニアNISA口座」と「課税ジュニアNISA口座」の両方が同時に開設されます。売却代金および分配金等は「課税ジュニアNISA口座」で管理されます。
  • 当年分の一般NISAからつみたてNISA、あるいはつみたてNISAから一般NISAへ変更を希望される場合は、その年の9月までに変更手続を取ることが必要となります(ただしその年において非課税枠の利用がない場合に限ります)。翌年分の変更を希望される場合は、その年の10月から12月までに変更手続をお取りください。
  • [2018年12月14日現在]

一般NISAについて

  • [2018年12月14日現在]

一般NISAでの投信積立における「NISAプラス」適用に関するご注意点
(新生パワーダイレクトでの操作について)

  • NISA口座で保有しているファンドの分配金において、自動的に再投資する設定になっている場合もNISA優先で再投資を行います(その年の非課税枠が0円の場合は特定口座、もしくは一般口座で再投資を行います)。

<「NISAプラス」適用の確認方法について>

<2016年6月6日以前に設定された積立に関して>

  • [2018年12月14日現在]

<NISAプラスプログラムについて>

NISAプラス」とは、新生銀行の一般NISA口座(またはジュニアNISA口座)において国内籍公募株式投資信託をご購入の際、「NISA口座」での購入としてご希望の金額を一度にお申し込みいただくと、一度に申し込まれた金額に対する申込手数料が無料になるプログラムです(運用期間中や換金時には商品ごとに所定の手数料・費用等がかかります)。なお、ジュニアNISA口座においては店頭でのみ「NISAプラス」をお申し込みいただけます。申し込まれた金額のうち、非課税枠内の金額は一般NISA口座(またはジュニアNISA口座)での購入、非課税枠を超える金額については課税口座(一般口座または特定口座)での購入となります。「NISAプラス」をご利用になるには非課税枠が1円以上残っている必要があります。

(一般NISAで投信積立を利用する場合における「NISAプラス」プログラムについて)

「NISA口座優先預り」を選択して投信積立契約をご契約いただいており、かつ、毎月の積立取引日(引落日)(銀行休業日もしくはファンド休日の場合はその翌営業日)の当行所定の時点において、当該積立取引にかかる投資信託の受渡日が属する年のNISA非課税枠が1円以上残っていると判定された場合には、「NISAプラス」プログラムが適用され、当該投資信託の申込手数料が無料になります。なお、非課税枠内の購入金額は一般NISA口座での約定、非課税枠を超える購入金額については課税口座(一般口座または特定口座)での約定となります。

(つみたてNISAにおける「NISAプラス」プログラムについて)

新生銀行で取扱うつみたてNISA専用ファンドはすべてノーロード(申込手数料無料)であるため、「NISAプラス」プログラムにかかわらずそもそも申込手数料はかかりません。つみたてNISAをご利用のお客さまが別途特定口座または一般口座で投資信託購入の約定を行った場合、たとえかかる投資信託の約定日がつみたてNISAで設定した投資信託の各約定日と同一の日であったとしても、特定口座または一般口座で購入した投資信託について「NISAプラス」プログラムは適用されませんのでご留意ください。

【新生ポイントプログラム(お問合せ番号:5054)に関するご注意事項】
  • 「エントリーポイント」「ログインポイント」「メールアドレス登録ポイント」「口座振替登録ポイント」「WEB来店予約ポイント」「GAICA(Flex機能付き)海外ATM出金ポイント」「GAICA(Flex機能付き)ショッピング利用ポイント」につきましては当該お取引・ご利用が同日に複数行われた場合、付与できるポイントは合計で1日あたり200ポイントまでとなります。例えば「新生パワーダイレクトのログイン」「口座振替登録を2件」「WEB来店予約」「GAICA(Flex機能付き)での海外ATM出金を2回」を同日に行った場合、同日の合計獲得ポイントは253ポイントとなりますが、付与するポイントの上限は200ポイントとなります。
  • ポイントは翌々月末までに付与します。
  • エントリーいただいた口座番号・生年月日・ポイントを受け取るカード番号に誤りがあった場合、対象外となります。期間中に複数回エントリーした場合、同一の口座番号によるエントリーで日時が最新のものが有効となります。
  • ポイント付与前に口座解約された場合や、ポイント付与の際にカード番号が有効ではない場合も対象外となります。
  • 各プログラムの利用状況確認のための対象期間中のお客さまのお取引状況の確認はいたしかねます。お客さまご自身で管理をお願いいたします。
  • 当行所定の方法以外でお手続された場合、事後的にポイントを付与することはできません。
  • 本プログラムの内容・条件は、2019年4月1日現在。市場動向等により内容・条件を変更または本プログラムを中止する場合があります。
  • 1つのお取引に対して適用できるキャンペーン・プログラムが複数ある場合は、原則として1つのみお選びいただきます(ただし、同時適用が可能なキャンペーン・プログラムを実施している場合もございます)。
  • 本プログラムの他に、他の店舗やインターネット等で独自のキャンペーン・プログラムを行っている場合があります。より有利な条件での参加が可能な場合や、有利な景品等が提供される場合があります。
  • 本プログラムや他のキャンペーン・プログラムについて詳しくは、今月のキャンペーン一覧プログラム一覧をご覧いただくか、新生パワーコール(お電話)または店頭スタッフへお尋ねください。
【新生ポイントプログラム(お問合せ番号:5054)各ポイントに関するご注意事項】
【積立投資信託ポイントに関するご注意事項】
  • 対象となる月は、投信積立・つみたてNISAで引き落としのあった月となります。
  • 複数の引き落としがあった場合もポイント付与は月1回限りです。
  • 対象となる商品・お取引・ポイント数は変更となる場合があります。

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土日・祝日 10時〜18時

  • 土日・祝日は各種照会サービスのみ。お取引は承っておりません。
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