1万円からはじめる、プロにお任せファンド！積立なら月5,000円から！ラップ型運用とは？

ラップ口座

投資一任契約に基づき、お客さまの投資方針に従って資産の運用・管理を包括的に行う金融サービスです。

ファンドラップ

ラップ口座の一種であり、複数のファンドを組み合わせて運用を行う金融サービスです。

ラップ型ファンド

お客さまの投資目的やリスク許容度などに応じて、少額から利用できるようにしたものです。

• ＊12016年度は、2016年6月末時点
• ＊2情報提供を目的に一般的な例として作成したものであり、上記と異なるケースも存在します。
• ＊3ラップ口座、ファンドラップは投資一任契約に基づく資産運用形態であり、ラップ型ファンドは投資信託です。
• ＊4資産配分比率を実質的に決定する運用者（投資助言者を含む）です。

• 出所：投資顧問業協会、新生インベストメント・マネジメントのデータをもとに新生銀行作成

• 上記は、景気サイクルと機動的な配分の特徴を示したイメージ図であり、実際の運用では、必ずしもこのような配分になるとは限りません。また実際に投資する資産、その資産に投資する方法、資産への配分、資産配分の変更の頻度、その他の運用方針など、投資信託またはコースによって大きく異なります。

• ＊1当戦略のシミュレーション結果は、取引コスト、米ドル円のヘッジコスト、信託報酬等を考慮していないため、将来の運用にあたっては、それらの費用分の差異が生じます。また、資産配分の変更を当戦略のシミュレーションでは各月末に行っているのに対して、実際の運用では市場環境等に応じて行うことから、資産配分の変更タイミングの違いによる差異が生じます。
• ※当戦略のシミュレーション結果は、アリアンツが投資先ファンドの運用戦略に基づき過去のデータを用いて算出したものであり、当ファンドの運用実績ではありません。また、シミュレーションの結果は、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。
• ＊2均等分散投資は、8資産（先進国国債、投資適格社債、先進国株式、新興国株式、新興国国債、高利回り社債、先進国リート、コモディティ（商品））を均等に毎月保有（月次リバランス）した場合のシミュレーションです。

• 出所：ブルームバーグ、アリアンツ、新生インベストメント・マネジメントのデータをもとに新生銀行作成

その他の取り扱いラップ型ファンド

 

リスク許容度とは？

お客さまの許容可能なリスクに適合した商品をお選びいただけるように、その度合を5段階に分類しています。

詳しくはこちら

• 上記の「お客さまのリスク許容度」は、お客さまに金融商品をお勧めするにあたってお客さまの知識、経験、資産の状況、金融商品の運用目的などに基づいて導き出す新生銀行独自の分類です。
• 「お客さまのリスク許容度」により、商品の勧誘や契約をお断りする場合があります。